Anchor Protocol ra đời để giải quyết vấn đề tiết kiệm và cho vay an toàn và phi tập trung trong DeFi. Anchor Protocol là gì, các trường hợp sử dụng của ANC token là gì, hãy cùng Coin6s tìm hiểu trong bài viết dưới đây.

Anchor Protocol là gì?

Anchor Protocol là một giao thức tiết kiệm phi tập trung, mang lại lợi nhuận ít biến động cho các khoản tiền gửi vào Terra stablecoin. Tỷ giá neo dự kiến sẽ ổn định hơn nhiều so với tỷ giá thị trường tiền tệ vì chúng được củng cố bởi các phần thưởng đặt cược khác nhau từ các blockchain bằng chứng cổ phần hàng đầu. Chúng tôi tin rằng nguồn thu nhập khả thi có thể là lãi suất chuẩn của tiền điện tử.

Điểm nổi bật của Anchor Protocol (ANC)

Anchor Protocol xác định là một thị trường tiền tệ giữa những người cho vay tìm kiếm lợi nhuận ổn định bằng stablecoin và những người đi vay tìm cách vay stablecoin để có tài sản có thể mua được. Để vay stablecoin, người đi vay khóa các tài sản ràng buộc (bAsset) làm tài sản thế chấp và vay stablecoin với tỷ lệ vay do giao thức xác định.

Một dòng đa dạng các phần thưởng đặt cược cung cấp nguồn cung cấp tài sản thế chấp toàn cầu, được chuyển đổi thành stablecoin và được trao cho người cho vay như một khoản lợi nhuận ổn định.

Các stablecoin đã ký gửi được đại diện bởi Anchor Terra (aTerra). Vì mã thông báo aTerra có thể được đổi cho khoản tiền gửi đầu tiên cùng với lãi tích lũy, nên bạn có thể thu lãi đơn giản bằng cách giữ chúng. Anchor được cấu trúc để cung cấp cho người gửi tiền:

Lợi nhuận tiền gửi ổn định và cao được hỗ trợ bởi lợi ích tài sản thế chấp bAsset.
Rút tiền ngay lập tức thông qua nhóm cho vay tiền gửi stablecoin.
Bảo vệ vốn thông qua thanh lý các khoản cho vay thiếu tài chính.

Anchor là một giao thức lưu trữ mở (không có quyền). Điều này có nghĩa là các ứng dụng của bên thứ ba có thể kết nối miễn phí và nhận được lợi nhuận không giới hạn. Chỉ với một vài dòng mã, các nhà phát triển có thể tương tác với Anchor bằng cách sử dụng Anchor Earn, Anchor.js hoặc EthAnchor.

Điểm nổi bật của Anchor Protocol (ANC)

Về cơ bản, Anchor khuyến khích sử dụng UST, một Stablecoin trong hệ sinh thái Terra, thông qua mức lãi suất hấp dẫn ( hiện tại là 20%). Điều này sẽ làm tăng nhu cầu của LUNA token, dẫn đến cả hệ sinh thái đi lên.
Ứng dụng của Anchor Protocol như sau:

Nhận lãi suất: người dùng gửi UST vào và nhận lãi suất cố định. Mức lãi suất này có thể thay đổi tùy vào cơ chế quản lý.
Vay Stablecoin: người dùng gửi tài sản thế chấp (Collateral assets) vào Anchor Protocol (hiện tại chỉ chấp nhận bLUNA – nhận được khi Stake LUNA). Sau đó, LVT đucowj thuê ở mức 50%. Điều này có nghĩa là 100$ giá trị LUNA chỉ có thể vay 50$ UST.

Cơ chế hoạt động của hai ứng dụng trên như sau: khi tài sản thế chấp được gửi đi dự án sẽ đem số tài sản này đi Stake, lợi nhuận Stake được sẽ chia ra 2 phần: dự án và người gửi UST nhận lãi suất. Ví dụ: Tỉ lệ lãi suất là 26%, dự án sẽ nhận 6%, người gửi UST sẽ nhận 20%.

Nhu cầu của người dùng đối với Anchor Protocol là rất lớn, bằng chứng là tốc độ tăng trưởng TVL của dự án. Kể từ khi ra mắt vào tháng 3 năm 2021 Anchor Protocol đã chạm mốc $3B TVL chỉ trong vòng 5 tháng, điều này khó có thể xảy ra đối với nhiều dự án.

Ngoài ra, vào khoảng tháng 6 năm 2021, Anchor Protocol đã có dấu hiệu vượt trội hơn so với Mirror Protocol- dự án thống trỊ TVL của Terra trong giai đoạn trước.

Vào ngày 14 tháng 8 năm 2021 Anchor Protocol đã chính thức chấp nhận bETH làm tài sản thế chấp cùng với bLUNA. Tổng số tiền bETH đã gửi đạt 100 triệu đô la chỉ trong một ngày.

Xem thêm: Shibarium: Giải pháp Blockchain lớp 2 sắp tới của SHIB

Thông tin chi tiết về ANC Token

Key Metrics ANC

Token Name: ANC Token.
Ticker: ANC.
Blockchain: Terra
Token Standard: Updating…
Contract: Updating…
Token Type: Utility, Governance.
Total Supply: 1,000,000,000 ANC.
Circulating Supply: 103,072,360 ANC.

ANC Token Allocation

Borrower Incentives: 40%
Investors: 20%
LUNA Staking Reward & Airdrop: 15%
Team: 10%

ANC Token Sale

Dự án kêu gọi được $20M đến từ những nhà đầu tư nổi tiếng được nêu bên dưới.

Giá pre-sale: $0.1/ANC.
Giá list sàn ban đầu: $0.05/ANC (cặp ANC/UST).

ANC Token Release Schedule

Investors: Khóa 6 tháng, sau đó trả dần trong 1 năm.
Team: Trả dần trong 4 năm, nhận token vào mỗi cuối năm.
ANC Token Use Case
Share fee: ANC holders sẽ nhận phí giao dịch thu được từ dự án.
Governance: Cho phép người dùng có thể tham gia vào quản trị dự án.

Cách thức hoạt động của Anchor Protocol

Các thành phần của Anchor Protocol

Bonded asset: các tài sản được mã hóa từ tài sản PoS. Ví dụ: khóa LUNA thành aLUNA
. Money market: một giao thức để vay và cho vay có thế chấp của Tera Stablecoins thông qua bAssets.
Liquidation contract: quản lí thanh khoản cái tài sản có khả năng thanh khoản yếu, Nếu thế chấp xuống thấ hơn TVL thì giao thức sẽ hoạt động
Anchor token contract: xử lý các hoạt động liên quan đến nền tảng như phần thưởng, đốt, airdrop và các hoạt động khác.

Các bên tham gia giao thức

Người gửi tiền ( người cho vay )
Người đi vay
Người thanh lý
Người cung cấp thanh khoản ANC
Bộ cấp dữ liệu oracle: Anchor Protocol cũng yêu cầu bộ cấp dữ liệu oracle. Đây là điều quan trọng để cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết.

Mô hình hoạt động của Anchor Protocol

Anchor Protocol sử dụng đa dạng các hình thức staking yield, money market, và cơ chế khuyến khích bằng cách sử dụng token ANC. Anchor Protocol tạo ra một cơ chế thu nhập thụ động phi tập trung.
Nhóm quản trị thiết lập lãi suất Anchor (Anchor rate). Nhiều chủ sở hữu token ANC bỏ phiếu để đặt ra thông số lãi suất Anchor.

Cơ chế phần thưởng staking tạo ra lợi nhuận thực sự. Cụ thể, Anchor triển khai thị trường tiền tệ truyền thống, staking token LUNA tạo nên liquid staking là bLUNA. Đây là một dẫn xuất LUNA lỏng. Tài sản thế chấp cung cấp phần thưởng đặc cược, tạo ra lợi nhuận thực tế.

Lợi xuất thực được ổn định xung quanh lãi suất Anchor đã thiết lập. Do các ưu đãi về dự trữ và tín dụng, lợi suất thực tế sẽ gần hơn với những gì mà Anchor thiết lập:

Nếu lợi suất thực tế>lãi suất Anchor thiết lập, phần thưởng đặt cược vượt mức sẽ được lưu trữ bằng UST làm dự trữ lợi nhuận(yield reserve). ANC giảm giá 15% cho khách hàng mỗi tuần.
Nếu lợi suất thực < lãi suất Anchor thiết lập, khoản thiếu hụt sẽ được khấu trừ vào phần thu nhập giữ lại vượt quá. Ngoài ra, ưu đãi của người đi vay ANC tăng 50% mỗi tuần cho đến khi tỷ lệ hoàn vốn thực hội tụ với tỷ lệ lãi suất Anchor thiết lập.

Các sản phẩm của Anchor Protocol

Terra Station: Một bộ sưu tập các ứng dụng DeFi bao gồm ví, hoán đổi và đặt cược.
Anchor WebApp: Một bộ ứng dụng DeFi bao gồm vay, cho vay và liên kết.
Terraswap: AMM DEX Exchange.
Từ các sản phẩm trên, chúng ta có thể thấy rằng Anchor Protocol và Terra có ý định sử dụng các sản phẩm DeFi cốt lõi để phát triển hệ sinh thái blockchain của LUNA và khuyến khích người dùng.

Đội ngũ phát triển dự án, nhà đầu tư và đối tác của Anchor Protocol

Đội ngũ phát triển

Một số thành viên của Anchor là Ryan Park, Matt Cantieri.

Nhà đầu tư

Dự án Anchor Protocol được hỗ trợ bởi những tên tuổi lớn trong thị trường tiền điện tử như Alameda Research, Dragonfly Capital, Delphi Digital và DeFi Alliance.

Đối tác

Đối tác của Anchor Protocol là Lido Finance. Dự án này đã cung cấp liquid staking bETH, bLUNA… cho Anchor Protocol.

Phân tích giá ANC/USD

Việc phát hành coin lần đầu trên sàn DEX (IDO) của tiền điện tử Anchor được ra mắt vào ngày 16 tháng 03 năm 2021 với giá mở của là 0.05 đô la. Giá đã tăng lên mức cao nhất là 7,50 USD vào ngày 19 tháng 3, nhưng đã giảm xuống còn 4,41 USD vào ngày 25 tháng 3 năm 2021.

Giá ANC dao động vào mùa xuân năm 2021, dao động quanh mức 5 đô la vào giữa tháng 5. Vào ngày 20 tháng 5 năm 2021, thị trường tiền điện tử đầy biến động. Giao dịch bị từ chối do vấn đề tắc nghẽn. Giá giảm gần một nửa trong vài ngày, giảm xuống còn 2,58 đô la vào ngày 23 tháng 5.

Giá ANC phục hồi vào tháng 8 năm 2021 nhưng vẫn biến động trong suốt cả năm. ANC bắt đầu ở mức 3,49 đô la vào năm 2022, nhưng giá trị của nó giảm do nhu cầu tín dụng giảm, làm dấy lên lo ngại về tính bền vững của Anchor Protocol. Giá đã giảm xuống còn 1,32 đô la vào ngày 28 tháng 1.

Vào tháng 2 năm 2022, Hội đồng quản trị quyết định sử dụng thêm 450 triệu UST (450 triệu USD) trong dự trữ doanh thu của Anchor Protocol. Điều này đã bắt đầu làm giảm bớt lo ngại của nhà đầu tư về khả năng tạo ra lợi nhuận cho người vay Anchor.

Theo tin tức, giá đã tăng lên 1,89 đô la. Giá tăng khi đợt bơm vốn được phân phối vào ngày 18 tháng 2 năm 2022. Ngày 1 tháng 3 năm 2022, giá mã thông báo ANC đang giao dịch ở mức 3,60 đô la, giảm 52% so với mức cao nhất mọi thời đại nhưng tăng 7,100% so với mức IDO.

Xem thêm: Phân tích giá 26/9: BTC, ETH, BNB, XRP, ADA, SOL, DOGE, DOT, MATIC, SHIB

Tổng quan về token ANC

Token ANC là gì?

Token ANC là token quản trị của Anchor Protocol. Token ANC có thể được ký quỹ để tạo phiếu bầu mới trong quá trình quản trị và có thể được bỏ phiếu bởi những người dùng đã đặt cược ANC.

ANC được thiết kế để thu được một phần lợi nhuận của Anchor, giá trị của lợi nhuận này tăng tương ứng với tài sản đang được quản lý của Anchor (AUM). Anchor phân phối phí đăng nhập cho các nhà phân phối ANC theo cổ phần của họ.

Điều này sẽ mang lại lợi ích cho các nhà phân phối khi việc áp dụng Anchor tăng lên. Đặc biệt, các nhà phân phối của ANC được khuyến khích đề xuất, thảo luận và bỏ phiếu về các đề xuất giá trị Nghị định thư khác.

Token ANC cũng sẽ được sử dụng như một động lực để kích thích nhu cầu vay và cung cấp sự ổn định lãi suất cho các khoản tiền gửi đầu tiên. Giao thức phân phối mã thông báo ANC theo từng khối cho những người vay stablecoin tương ứng với số tiền đã vay.

Thông tin cơ bản về token ANC

Mã: ANC
Blockchain: Terra
Tiêu chuẩn token: CW-20
Contract: terra14z56l0…khnthtr9yq76
Loại token: Quản trị
Tổng cung: 1.000.000.000 ANC
Lượng token lưu hành: 340.118.704,688 ANC
Vốn hóa thị trường: 664,6 triệu USD (23/04/2022)

Phân bổ token

Phân bổ token ban đầu

Tổng cộng 150 triệu token ANC đã được phát hành khi bắt đầu của Anchor Protocol. Phân bổ ban đầu của ANC được phân loại như sau:

Airdrop staking LUNA: 50 triệu (33,3%) token sẽ được airdrop cho các Nhà phân phối LUNA, với khối lượng đặt cược được ghi lại trong khối 2179600.
Quỹ cộng đồng: 100 triệu (66,7%) token sẽ được dành cho quỹ cộng đồng Anchor.

Phân bổ token sau cùng

Các token ANC còn lại sẽ được phát hành trong ít nhất bốn năm, tăng tổng nguồn cung cho đến khi đạt 1.000.000.000 ANC. Cấu trúc ánh xạ cuối cùng trông như thế này:

Các nhà đầu tư: Các nhà đầu tư Anchor sẽ được phân bổ 200 triệu (20%) token với thời gian khóa là 6 tháng. Sau đó, kế hoạch vận chuyển tuyến tính một năm được áp dụng.
Nhóm phát triển: 100 triệu (10%) token sẽ được phân bổ cho những người tạo ra Anchor với thời gian khóa 4 năm. Token được phát hành vào cuối mỗi năm.
Airdrop staking LUNA: 50 triệu (5%) token sẽ được airdrop cho các nhà sản xuất LUNA khi ra mắt.
Phần thưởng staking LUNA: 100 triệu (10%) token sẽ được phân phối tuyến tính cho những người nắm giữ LUNA Staking trong hơn 2 năm. Các token sẽ được phân phối sau mỗi 100.000 khối (khoảng mỗi tuần), bắt đầu từ khối 2179600. Các snapshot sẽ được thực hiện sau mỗi 100.000 khối để xác định tính đủ điều kiện để phân phối.
Khuyến khích người vay: 400 triệu (40%) token sẽ được phát hành theo thuật toán để sử dụng làm ưu đãi cho người vay. Đợt phát hành này sẽ diễn ra trong khoảng thời gian ít nhất là 4 năm, với giả định là bên vay có tỷ lệ phát hành ANC tối đa. Sau 4 năm, nếu việc phân phối các ưu đãi cho người vay ít hơn 400 triệu, thời gian phân phối sẽ tiếp tục cho đến khi tất cả các mã thông báo được phát hành.
Phần thưởng staking ANC LP: 50 triệu (5%) token được phân phối tuyến tính cho các nhà cung cấp thanh khoản trong cặp ANC-UST trong suốt một năm.
Quỹ cộng đồng: 100 triệu (10%) token sẽ được dành cho quỹ cộng đồng Anchor.

Cách kiếm và sở hữu token ANC

Dưới đây là các cách để sở hữu token ANC:

Stake LUNA để nhận airdrop.
Cung cấp thanh khoản cặp ANC/UST trên Terraswap.
Gửi UST vào Anchor Protocol để nhận lãi suất.
Trở thành người đi vay.
Mua trực tiếp trên các sàn giao dịch có niêm yết ANC.

Ví lưu trữ và sàn giao dịch token ANC

ANC là token thuộc Terra, hiện tại token này
ANC là token CW20 thuộc Terra, hiện tại token này có thể lưu trữ ở trên ví Terra Station và ví Coin98.
Bên cạnh đó, một số sàn giao dịch có niêm yết ANC là OKX, MEXC Global, KuCoin, BitMart, Gate.io…

Kết luận

Bài viết trên cung cấp những thông tin mà các nhà đầu tư cần biết về dự án Anchor Protocol. Dự án này đã giúp hệ sinh thái Terra xây dựng một nền tảng để cung cấp các giải pháp DeFi trên blockchain của riêng nó được xây dựng để thuận tiện. Dự án này có rất nhiều tiềm năng và được dự đoán sẽ phát triển vượt bậc trong tương lai.