Ra mắt vào năm 2020, Cream là một giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) tương đối mới với tiềm năng to lớn. Từ viết tắt của Cream là viết tắt của “Crypto Rules Everything Around Me”, biểu thị niềm tin cuồng nhiệt của dự án vào tương lai của tiền điện tử. Cream giao dịch ở mức 176 đô la cho mỗi mã thông báo với nguồn cung lưu hành là 766.000 và vốn hóa thị trường là 134 triệu đô la.
Cream là gì?
Cream là một giao thức DeFi đa mục đích được phân nhánh từ Compound (COMP). Cream chủ yếu hoạt động như một nền tảng cho vay và trao đổi tiền điện tử ngang hàng. Loại nền tảng này hoạt động dựa trên khai thác thanh khoản.
Cream là mã thông báo tiêu chuẩn ERC-20 nơi người nắm giữ có thể đạt được một số quyền quản trị và kinh tế nhất định. Ví dụ: người dùng có thể bỏ phiếu trong việc quản trị mạng và nhận phần trăm phí (0,05% của khoản phí 0,25%) từ việc hoán đổi mã thông báo trong sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Khi ra mắt, được cho là có tối đa 9 triệu mã thông báo. Tuy nhiên, cộng đồng đã bỏ phiếu để giảm giới hạn tối đa và 6 triệu mã thông báo đã bị đốt cháy.
Ai đã tạo ra Cream ?
Cream ra mắt lần đầu tiên trên Ethereum (ETH) vào ngày 3 tháng 8 năm 2020, với một nhóm khai thác có tên YOLO Alpha. Nhóm đã phát hành phiên bản thứ hai của giao thức trên BSC vào ngày 11 tháng 9 năm 2020. Vào tháng 3 năm 2021, Cream cũng đã hoạt động trên Fantom (FTM), là một “nền tảng hợp đồng thông minh mã nguồn mở nhanh, thông lượng cao dành cho kỹ thuật số nội dung và ứng dụng. ” Người dùng có thể chọn sử dụng bằng cách chuyển các loại tiền điện tử được hỗ trợ thông qua Fantom hoặc BSC.
Cream không dừng lại ở đó. Vào tháng 6 năm 2021, thông báo rằng họ sẽ mở rộng quy mô hơn nữa bằng cách tung ra Polygon (MATIC), một giải pháp tích hợp Ethereum Lớp 2. Ngoài ra, nó cũng đã công bố ý định khởi chạy trên Arbitrum, một giải pháp khả năng mở rộng Lớp 2 thực sự được tạo ra với khả năng tương thích đầy đủ của Máy ảo Ethereum (EVM). Việc sử dụng các nền tảng này sẽ dẫn đến “phí giao dịch nhanh hơn, phí gas thấp hơn và tiếp cận với các thị trường bổ sung cho người dùng”.
Cream hoạt động như thế nào?
Giao thức Cream cung cấp ba chức năng chính: cho vay và đi vay, đặt cọc và khai thác thanh khoản, và quản trị. Chúng phần lớn đã được điều chỉnh từ các giao thức hiện có khác và sau đó được cải tiến hơn nữa.
Tính năng chính của nền tảng là cho vay ngang hàng và cho vay các tài sản tiền điện tử. Giao diện ứng dụng cực kỳ giống với giao diện gốc của nó, Compound .
Tuy nhiên, Cream tạo sự khác biệt với Compound và các giao thức DeFi khác bằng cách hỗ trợ nhiều tài sản tiền điện tử. Nhiều tài sản trong số này ít được thiết lập hơn và được phục vụ bởi các giao thức khác. Do đó, Cream đã lấp đầy khoảng trống trên thị trường để có tính thanh khoản cao hơn đối với những tài sản có tiềm năng và rủi ro cao này.
Làm thế nào để bạn vay từ Cream?
Trước tiên, người dùng cần phải gửi một lượng tiền điện tử nhất định vào tài khoản của họ để vay các tài sản tiền điện tử khác. Đương nhiên, số tiền này cần phải lớn hơn số tiền họ muốn vay. Sau đó, người dùng có thể vay phần trăm tổng giá trị của tiền điện tử mà họ đã gửi vào nền tảng. Khoản tiền gửi đóng vai trò là tài sản thế chấp mà giao thức sẽ thanh lý nếu giá trị USD giảm xuống dưới một ngưỡng được xác định trước. Do đó, người đi vay cần phải theo dõi nhất quán giá trị nắm giữ tiền điện tử của họ. Cream khuyên bạn nên giữ hạn mức vay của bạn ở mức 80% tổng giá trị ví của bạn để phòng ngừa.
Cũng có thể vay một loại tiền điện tử khác với tiền điện tử được gửi làm tài sản thế chấp. Cung và cầu về tài sản xác định lãi suất.
Vào tháng 1 năm 2021, Cream ra mắt v2, có biệt danh là “Ngân hàng Sắt”. Ngân hàng Sắt là “nền tảng cho vay giao thức với giao thức và hỗ trợ thanh khoản cho toàn bộ hệ sinh thái DeFi” của Cream. Việc ra mắt nền tảng này là một bước đi mang tính cách mạng trong không gian DeFi vì các thị trường tiền tệ hiện tại, bao gồm cả v1, chỉ là ngang hàng.
Một lợi ích chính của nền tảng cho vay theo giao thức mới này là không cần thế chấp để vay tiền điện tử. Tuy nhiên, tính năng này chỉ khả dụng cho các giao thức trong danh sách cho phép mà giao thức đó được thiết lập tốt hơn. Hiện tại, các đối tác nằm trong danh sách trắng này bao gồm Yearn Vaults và Alpha Homora. Trong tương lai, Cream đã tuyên bố rằng họ muốn tiến thêm một bước nữa và hướng tới các khoản vay từ DAO-to-DAO.
Một tính năng mới khác mà người cho vay và người đi vay quan tâm là Cream ’s Boosted Savings. Tính năng này đã được ra mắt vào ngày 29 tháng 7 và cho phép người dùng kiếm được APY cao hơn nữa thông qua ủy quyền tự động. Nó bao gồm lãi suất cho vay và phần thưởng trình xác thực được chia sẻ. Người dùng không phải thực hiện các bước bổ sung để kiếm được những phần thưởng này vì quá trình ủy quyền xác thực được thực hiện trên chương trình phụ trợ. Tính năng này hiện chỉ áp dụng cho người dùng gửi BNB trên BSC. Tuy nhiên, Cream dự kiến sẽ mở rộng điều này sang các blockchain khác trong những tháng tới.
Đặt cọc tiền điện tử
Người dùng có thể đặt cược mã thông báo Cream . APY dự kiến khác nhau dựa trên khoảng thời gian bạn sẵn sàng đặt cược vào các mã thông báo của mình. Trong thời gian này, các mã thông báo tiền điện tử bị khóa và người dùng không thể sử dụng chúng cho mục đích giao dịch hoặc biểu quyết.
Mặc dù đây có thể là một cách hấp dẫn để kiếm thu nhập thụ động, việc đặt cược tiền điện tử đi kèm với rủi ro. Trong trường hợp giá trị thị trường của Cream giảm mạnh, nhà đầu tư sẽ bị lỗ. Ví dụ: nếu giá trị của mã thông báo Cream giảm 50% trong vòng một năm, thì APY là 30% sẽ không đủ để bù đắp các khoản lỗ phát sinh.
Nhận 180 phần thưởng chào mừng tại Phemex
Khai thác thanh khoản và trao đổi mã thông báo
Cream Swap, một giao thức DEX được phân tách từ Balancer (BAL) được phát hành vào ngày 4 tháng 9 năm 2020. DEX là một nhà tạo thị trường tự động (AMM) hoạt động tương tự như Balancer và Uniswap (UNI). Do đó, việc hoán đổi mã thông báo trên Cream Swap diễn ra tự chủ và loại bỏ nhu cầu về các thành phần tập trung như sổ đặt hàng.
Làm thế nào để bạn thanh lý Cream ?
Giao thức cho phép người dùng trao đổi tiền điện tử, bao gồm cả những loại tiền điện tử hiện đang được giữ làm vị thế thế chấp. Bằng cách cung cấp AMM này, Cream tăng tính thanh khoản của các tài sản tiền điện tử khác nhau trong khi hoạt động theo cách phi tập trung.
Cream ’s Swap tạo sự khác biệt với các AMM khác bằng cách tính phí giao dịch thấp hơn 0,25%, thấp hơn mức trung bình 0,30% của các nền tảng khác. Hơn nữa, để khuyến khích người dùng cung cấp tính thanh khoản, Cream đã chủ đích phân phối 3000 mã thông báo hàng ngày cho các cặp giao dịch Cream và 500 mã thông báo cho các nhóm thanh khoản khác.
Mã thông báo Cream là gì?
Hiện tại, chủ sở hữu mã thông báo Cream được trao quyền quản trị và quyền biểu quyết cho DAO. Tuy nhiên,gần đây đã đề xuất một bản cập nhật cho mã thông báo quản trị của mình. Dựa trên đề xuất này, Cream sẽ thêm làm mã thông báo quản trị của mình.
Giao thức thưởng cho người dùng mã thông báo iceCream để đổi lấy việc khóa mã thông báo của họ trong một khoảng thời gian nhất định, từ một tuần đến bốn năm. Do đó, lượng iceCream được phân phối cho người dùng sẽ phụ thuộc vào lượng và thời gian đặt cược của nó.
Mã thông báo iceCream có nghĩa là không thể chuyển nhượng và không thể giao dịch và sẽ được sử dụng chủ yếu cho các mục đích quản trị. Một mã thông báo iceCream sẽ tương đương với một phiếu bầu cho các đề xuất của Cream trong tương lai. Người dùng có thể đặt cược để kiếm thêm phần thưởng mã thông báo.
Ai đứng sau Cream ?
Công dân Đài Loan Jeffrey Huang và Leo Cheng đồng sáng lập Cream . Thông tin chi tiết về hai nhà sáng lập như sau:
Jeffrey Huang là một nhà sáng lập khởi nghiệp nối tiếp và là một doanh nhân hiểu biết đến từ Đài Loan. Anh cũng là người sáng lập Mithril (MITH), một nền tảng truyền thông xã hội dựa trên Ethereum. Huang cũng đồng sáng lập Machi X với Leo Cheng, một nền tảng cho nghệ thuật kỹ thuật số được mã hóa.
Leo Cheng hiện là đồng sáng lập và trưởng dự án tại Cream . Ông có bằng Cử nhân Kinh tế Nghệ thuật của Đại học California, Berkeley (UCB) và bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh của Đại học Michigan. Ông có kinh nghiệm quản lý kinh doanh và từng làm việc cho Applied Materials, Apple, American Express và Belkin. Cheng cũng đồng sáng lập Blockstate, một công ty cung cấp dịch vụ tư vấn bán token và công nghệ blockchain.
Lịch sử giá Cream
Nhóm Cream đã ra mắt mã thông báo Cream vào tháng 8 năm 2020. Có hai đỉnh nổi bật trong thời gian tồn tại của nó – một vào ngày 10 tháng 9 năm 2020 và lần thứ hai vào ngày 4 tháng 2 năm 2021.
Đỉnh đầu tiên vào tháng 9 năm 2020 chứng kiến giá của mã thông báo Cream tăng gần 300% từ khoảng 70 đô la vào ngày 29 tháng 8 lên 280 đô la vào ngày 10 tháng 9. Sự tăng giá được thúc đẩy bởi tin tức về việc ra mắt Swap và phát hành phiên bản beta mới về tính thanh khoản khai thác mỏ. Tuy nhiên, giá giảm xuống dưới 10% so với giá lúc cao điểm, có thể do bán phối hợp.
Đỉnh thứ hai vào tháng 2 năm 2021 chứng kiến giá của mã thông báo Cream đạt mức cao nhất mọi thời đại. Giá của Cream đã tăng gần 300% từ 70 đô la vào ngày 12 tháng 1 lên 310 đô la vào ngày 4 tháng 2. Việc tăng giá lần đầu tiên được thúc đẩy bởi tin tức về việc triển khai giới hạn tài sản. Sau đó, giá đã được thúc đẩy hơn nữa bởi tin tức về việc bổ sung SushiSwap (SUSHI) và mã thông báo nhóm thanh khoản Uniswap làm tài sản thế chấp để vay và cho vay trên Cream. Tuy nhiên, giá đã giảm xuống dưới 35% so với mức giá đỉnh điểm, sau khi có tin tức về một cuộc tấn công dẫn đến việc mất số tiền trị giá 37,5 triệu đô la.
Hiện tại, giá của mã thông báo Cream đang có xu hướng tăng chung với sự phục hồi gần đây của thị trường tiền điện tử. Hiện tại, Cream giao dịch ở mức $ 176, bằng 58% mức giá cao nhất mọi thời đại của nó.
Lịch trình phát và phân phối mã thông báo Cream được hiển thị trong hình bên dưới. Nguồn cung lưu hành của mã thông báo Cream tại thời điểm viết bài là khoảng 767.000 mã thông báo, trong khi nguồn cung tối đa cho đồng tiền này sẽ là khoảng 2,9 triệu. Ở mức 176 đô la, vốn hóa thị trường hiện là 134 triệu đô la và vốn hóa thị trường pha loãng hoàn toàn của nó là 554 triệu đô la. Ngoài ra, tổng giá trị bị khóa hiện là 1,34 tỷ đô la, làm cho tỷ lệ vốn hóa thị trường trên TVL là 0,087.
Xem thêm: Giá Bitcoin ở mức $24K làm hỏng niềm vui của ‘những con bò đực’
Tương lai cho Cream là gì?
Các đối thủ cạnh tranh của Cream là các giao thức cho vay tương tự như Compound và Aave (AAVE). Cream quản lý để tạo sự khác biệt bằng cách tận dụng các giao thức DeFi hiện có trong thị trường tiền điện tử. Cream chọn ra những gì nó cho là tính năng tốt nhất của các giao thức khác nhau, tích hợp và cải thiện chúng. Giao thức mượn mã nguồn từ Compound, Balancer, Curve (CRV), Uniswap và các dự án khác. Trong suốt quá trình này, đã rất cởi mở về những thay đổi đối với giao thức.
Kể từ khi ra mắt lần đầu, Cream đã nhanh chóng nâng cấp giao thức của mình. Nhóm đã thông báo nhiều bản cập nhật này thông qua blog hoạt động tích cực của mình gần như hàng tuần. Sự tích cực của nhóm trong việc trình bày chi tiết tiến độ của họ mang lại niềm tin cho những người bên ngoài rằng nhóm sẽ không từ bỏ dự án.
Sự kết luận
Đã có một tiếng vang lớn trong không gian DeFi
xung quanh Cream , và vì một lý do chính đáng. Nền tảng phi tập trung đã mở rộng quy mô nhanh chóng kể từ khi ra mắt lần đầu và giới thiệu nhiều tính năng mới có thể dẫn đến đột phá trong thị trường DeFi. Nó cũng làm cho nền tảng của nó có khả năng truy cập cao thông qua giao diện người dùng hấp dẫn và thông tin liên tục về bất kỳ bản cập nhật nào trên blog của nó. Tuy nhiên, như với bất kỳ giao thức DeFi nào, nó đi kèm với một loạt rủi ro.
