Crowdloan sẽ chính thức diễn ra trong hệ sinh thái Polkadot. Ở giai đoạn này, dự án sẽ khởi động một chương trình huy động vốn cộng đồng để gây quỹ đủ cho trò chơi Parachain. Tìm hiểu cách tham gia vào hoạt động cho vay đám đông của dự án trong bài viết hôm nay.

Crowdloan trên Polkadot là gì?

Cowdloan là một hình thức hỗ trợ các dự án thu về $ DOT từ cộng đồng nhà đầu tư để tham gia vào cuộc đấu giá parachain của Polkadot. Dự án nào thu được nhiều $ DOT nhất trong phiên đấu giá này sẽ giành được vị trí Parachain của Polkadot.

Các nhà đầu tư tham gia vào Crowdloan bằng cách hỗ trợ $ DOT cho mỗi dự án và nhận mã thông báo làm phần thưởng. $ DOT này sẽ được sử dụng để thanh toán chi phí thuê vị trí Parachain trên Polkadot. Trong thời gian này, $ DOT của nhà đầu tư sẽ bị khóa.

Khi hợp đồng thuê parachain hết hạn, $ DOT bị khóa sẽ được trả lại cho người dùng. Ngược lại, nếu dự án không thắng trong phiên đấu giá parachain, $ DOT này sẽ được trả lại cho nhà đầu tư ngay sau khi phiên giao dịch kết thúc.

Lợi ích của Crowdloan

Crowdloan sẽ hỗ trợ dự án và cung cấp cho người tham gia cơ hội kiếm token thông qua mạng lưới của dự án. Crowdloan cũng có các điều kiện và phần thưởng riêng cho từng dự án. Với các khoản vay cộng đồng, điều quan trọng là phải thiết lập hai điều: giới hạn phần thưởng và thời gian của chiến dịch cho vay đám đông.

Người tham gia phải có thông tin chi tiết về tất cả các điều khoản của chương trình cho vay đám mây cá nhân của dự án. Đối với các dự án, xây dựng mạng với Polkadot hoặc Kusama có thể là cơ chế chính cho các khoản vay trên đám mây. Bằng cách sử dụng huy động vốn từ cộng đồng, các dự án, bao gồm tất cả các dự án parachain, có thể được hưởng lợi từ:

Crowdloan thể hiện sự ủng hộ đối với những người dùng quan tâm đến dự án.
Những người tham gia tặng mã thông báo sẽ được thưởng. Hợp đồng thuê hai năm cho phép một người kiếm được mã thông báo.
Các dự án có thể được bắt đầu từ Kusuma hoặc Polkadot.
Đây là một phương pháp gây quỹ được tổ chức tốt mà người dùng tin tưởng
Nó bổ sung một cách phân phối mã thông báo khá hiệu quả cho tất cả các thành viên của cộng đồng và tất cả các dự án đều được hỗ trợ bởi những người ủng hộ nhiệt tình. Việc phân phối mã thông báo có thể được đơn giản hóa cho các thành viên cộng đồng và những người ủng hộ tích cực của dự án.
Parachain nhận thấy tiềm năng trang trải chi phí giới thiệu mà không cần quy trình gây quỹ tốn nhiều tài nguyên. Chi phí khe cắm Parachain được đài thọ mà không cần kinh phí.

Rủi ro khi tham gia Crowdloan

Rủi ro chính khi tham gia Crowdloan là DOT của bạn sẽ bị tạm ngưng trong tối đa hai năm. Tuy nhiên, điều này trả về một DOT sau khi chương trình đã hết hạn. Do đó, điều duy nhất mà một người tham gia cho vay theo đám đông đánh mất là cơ hội. Đây không phải là vấn đề tầm thường, và có hai chi phí cơ hội quan trọng cần xem xét.

Thực tế là DOT bị khóa trong hai năm có nghĩa là người tham gia có thể đặt cược trong hai năm. APY của DOT là khoảng 15% -20%. Trong ngắn hạn, những người tham gia mất khoảng 30% đến 40% giá trị DOT của họ trong hai năm (mặc dù nó có thể nhiều hơn nếu cộng lại).

Người tham gia mất phần thưởng đặt cược tiềm năng từ DOT khi tham gia (không thể mua hoặc bán) và không thể giao dịch trong 2 năm. Ngoài ra, do thị trường tăng giá này chỉ còn một năm nữa, có thể DOT của người tham gia có thể bị mở khóa trong một thị trường giảm và mất nhiều giá trị.
Một điều khác cần xem xét là tiền thưởng mà người tham gia nhận được từ tài khoản Crowdloan của họ hầu như luôn được ghi có và do đó không có sẵn ngay lập tức để rút tiền từ TGE.

Một số lưu ý về Crowdloan

Đối với các nhà đầu tư, Crowdloan được xem như một phương tiện tạo ra lợi nhuận. Đây là cơ hội để bạn kiếm được token cho dự án yêu thích của mình bằng cách hỗ trợ $ DOT cho dự án của bạn để giành chiến thắng trong một cuộc đấu giá parachain trên Polkadot.

Mỗi dự án có các điều khoản cho vay Crowdloan và phần thưởng cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, với phương pháp huy động vốn từ cộng đồng (crowdloan), có hai điều cần lưu ý:

Thời gian bắt đầu và kết thúc khoản vay Crowdloan
Phần thưởng của nhà đầu tư

Các nhà đầu tư nên hiểu các điều khoản và lợi ích đối với cộng đồng ủng hộ dự án đấu giá parachain. Thông tin này sẽ được dự án công bố trên trang web của mình, Medium, Telegram và các kênh truyền thông khác. Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể tìm thông tin về quy trình gây quỹ cộng đồng và đấu giá trên các trang web Polkadot và Kusama.

Đối với các dự án, việc huy động vốn thông qua Crowdloan sẽ mang lại nguồn vốn để trang trải chi phí thuê các khe cắm parachain. Ngoài ra, Crowdloan giúp các nhà phát triển xác định liệu có sự quan tâm của nhà đầu tư cao hay thấp đối với các dự án của họ.

Thời gian Crowdloan sẽ được xác định sau khi các dự án đăng ký tổ chức sự kiện này trên Polkadot. Các khoản đóng góp của nhà đầu tư sẽ bị chặn trong thời gian cho vay trên đám mây (khoảng 5 tuần).

Có thể tham gia Crowdloan ở đâu?

Có ba cách để tham gia vào cộng đồng đấu giá parachain và nhận mã thông báo gốc của dự án làm phần thưởng. Mỗi hình thức đóng góp đều có điểm mạnh và điểm yếu riêng:

Crowdloan qua Sàn giao dịch (Thân thiện với người mới bắt đầu)

Cách dễ nhất và thân thiện nhất với người mới bắt đầu để tham gia khoản vay trên đám mây là thông qua sàn giao dịch. Một số sàn giao dịch có thể tham gia tùy thuộc vào dự án. B.: Kraken (bằng cách mua parachains), Binance, Kucoin,…

Ưu điểm

Đơn giản và thân thiện với người mới bắt đầu, chỉ cần mua DOT / KSM để tham gia. Giao diện dễ sử dụng và không yêu cầu địa chỉ trên blockchain. Trong các cuộc trao đổi, các dự án được sàng lọc trước và người tham gia chỉ đóng góp vào những dự án tốt nhất.

Nhược điểm

Sàn giao dịch giữ các mã thông báo trong một khoảng thời gian nhất định (lên đến 2 năm). Bạn không thể nhận thêm tiền thưởng (nếu có) như NFT hoặc tiền thưởng. Các khoản phí bổ sung có thể được áp dụng nếu sàn giao dịch là trung gian.

Crowdloan qua Trang web dự án

Bạn cũng có thể tham gia các dự án yêu thích của mình trực tiếp từ trang web của dự án. Trang web của dự án yêu cầu bạn kết nối ví Polkadot để tham gia đấu giá. Quá trình này thường diễn ra như thế này, nhưng có thể thay đổi một chút tùy thuộc vào dự án của bạn.

Bạn cần kết nối ví Polkdot chẳng hạn như Polkdot.js. Bạn phải chọn một tài khoản $ DOT và ký một tuyên bố rằng bạn muốn đóng góp. Chọn số tiền đóng góp của bạn (đóng góp tối thiểu là $ 5 DOT). Bạn cũng có thể chọn địa chỉ ví để nhận thưởng. Ký tên và gửi bài dự thi của bạn.

Ưu điểm

Giữ khóa riêng cho các DOT đã đăng ký và phần thưởng. Không phụ thuộc vào các sàn giao dịch chứng khoán trung ương. Kiếm thêm phần thưởng như NFT. Có một số thủ thuật bạn có thể sử dụng để tối đa hóa tiền thưởng và phần thưởng của mình. (Nếu)

Nhược điểm

Không dành cho người mới bắt đầu, nhưng vẫn có thể làm được.

Rủi ro gian lận: Trong khi các tính năng của Crowdloan an toàn, những kẻ lừa đảo có thể yêu cầu các tính năng khác đã được ký. Bạn phải chú ý! Luôn kiểm tra mọi thứ trước khi đóng góp.

Crowdloan trực tiếp trên chuỗi

Nếu bạn không muốn giao dịch với bên thứ ba, bạn cũng có thể đóng góp trực tiếp vào blockchain Polkadot. Để làm điều này, bạn cần DOT trong ví Polkadot của mình để tham gia.

Ưu điểm

Bạn có quyền quản lý mã thông báo của mình (phần thưởng DOT và parachain bị khóa)
Xác nhận! Tất cả các đường dẫn đều nằm trên blockchain.

Nhược điểm

Không thân thiện với người mới bắt đầu.
Yêu cầu phần thưởng có thể gây khó chịu.
Bạn có thể cần sử dụng trang web của dự án để nhận phần thưởng của mình. Không thưởng thêm (nếu có chương trình từ dự án).

Về cơ bản, có ba cách để người tham gia tham gia một dự án và nhận khoản vay từ cộng đồng, nhưng có những cách khác tùy thuộc vào chương trình của dự án.

Hướng dẫn tham gia Crowdloan trên Polkadot

Để tham gia đầu tư Crowdloan trên Polkadot bạn có nhiều sự lựa chọn

Cách tham gia khóa mã thông báo DOT trên Binance Exchange

Bước 1: Đầu tiên, hãy truy cập trang web của Binance
Bước 2: Lúc này, hãy chọn những dự án mà bạn muốn hỗ trợ. Ở đây CryptoX100.com hướng dẫn bạn chọn Clover Finance vì nó có APY cao nhất (khoảng 793,37%) => chọn phiếu bầu của bạn.
Bước 3: Số lượng mã thông báo DOT phải được đặt cược để tham gia bỏ phiếu. Tại đây bạn có thể đặt cược số lượng token phù hợp tùy thuộc vào điều kiện. Nếu bạn không có đủ mã thông báo DOT, bạn có thể đầu tư hoặc giao dịch để nhận phần thưởng mã thông báo DOT từ Binance Exchange.

Bước 4: Sau khi cá cược thành công, chờ kết quả của cuộc đấu giá. Nếu không may, dự án của bạn không thành công trong phiên của bạn, số tiền DOT của bạn sẽ được hoàn trả ngay sau đó. Nếu dự án chiến thắng, bạn sẽ nhận được phân bổ mã thông báo từ dự án theo kế hoạch đã đặt ra.

Cách tham gia khóa DOT on-chain trên các Crowdloan Hub

Bước 1: Để tham gia khóa DOT trực tuyến, bạn cần chuẩn bị ví Polkadot JS. Truy cập trang web của Polkadot và tải xuống tiện ích mở rộng thích hợp cho trình duyệt của bạn.

Bước 2: Tiếp theo, bạn chọn biểu tượng + để tạo ví mới. Đừng quên lưu lại 12 từ khóa cụm từ dễ nhớ. Đây là những mã bảo mật tài sản và không bao giờ được chia sẻ với người khác. Nếu bạn quên mật khẩu hoặc gặp sự cố với ví của mình, 12 từ khóa này sẽ giúp bạn khôi phục lại ví của mình.

Bước 3: Sau khi tạo ví Polkadot, hãy truy cập trang web Crowdloan Hub và kết nối ví của bạn. Phần Crowdloan cho phép bạn theo dõi các dự án đang trong quá trình được cấp vốn. Hình thức chặn này giới hạn thời gian chặn là khoảng 96 tuần. Đồng thời, bạn có thể đặt cược tối thiểu 5 mã thông báo DOT.

Bước 4: Sau khi nghiên cứu kỹ về dự án, hãy nhấp vào Đóng góp để nạp mã thông báo DOT của bạn vào hệ thống để đặt cược. Để tham gia nền tảng này, bạn cần mã xác minh do nhóm dự án cung cấp.

Nếu bạn không nhận được mã của mình, bạn có thể khám phá và chuyển đổi giữa các giải pháp thay thế trên trang web Hub DotMarketCap . Bạn có hai lựa chọn:

Cách 1: Đầu tư trực tiếp vào trung tâm DotMarketCap.
Cách 2: Sử dụng Crowdloan trên trang web của dự án. CryptoX100.com thảo luận về vấn đề này trong phần tiếp theo ngay bên dưới.

Bước 5: Nếu chọn cách 1, tại giao diện chính của Hub, bạn nhấn Lock DOT => Nhập số DOT Token mà bạn muốn Stake => Xác nhận với ví Polkadot.JS là hoàn tất quá trình góp vốn Crowdloan trên Polkadot.

Cách Stake DOT Token trực tiếp trên trang web của dự án

Bước 1: Trên giao diện Acala, hệ thống sẽ hiển thị bốn hướng dẫn cách tham gia. Bạn có thể nhấp vào từng tab để xem chi tiết video hướng dẫn của dự án.

Bước 2: Chọn Đóng góp trực tiếp tại đây để đóng góp trực tiếp mã thông báo DOT. Sau đó cuộn xuống trang kết nối ví của bạn và kiểm tra các điều kiện để xác nhận.
Bạn có thể sao chép mã giới thiệu trong phần mã giới thiệu để giới thiệu bạn bè tham gia nền tảng và nhận phần thưởng thưởng từ Acala.

Bước 3: Nhập thông tin cá nhân của bạn: email, số tiền DOT muốn đặt cược => chọn Donate là xong.

Loại phần thưởng nào được cung cấp?

Các dự án đấu thầu các vị trí parachain và mua DOT / KSM cần thiết từ cộng đồng trên các kênh cộng đồng có thể chọn loại phần thưởng được cung cấp cho người tham gia để bù đắp tổn thất của họ.

Kusama và Polkadot dẫn đầu một dự án để đặt giới hạn về phần thưởng được cung cấp. Giới hạn này có thể là KSM / DOT, mã thông báo gốc của dự án hoặc hoàn toàn ngoài chuỗi. Các dự án có thể cung cấp thông tin chi tiết hơn về phần thưởng mà một người có thể mong đợi.

Ví dụ: tỷ lệ đóng góp KSM cho các mã thông báo nhận được ban đầu có thể cố định hoặc động, thay đổi khi sự tham gia cho vay của cộng đồng thay đổi. Ngoài ra, các dự án có thể cung cấp phần thưởng cho đăng ký trước Crowdloan, đóng góp sớm, giới thiệu và hơn thế nữa. Phần thưởng có thể được phân phối ngay cả khi chiến dịch huy động vốn cộng đồng không thành công và dự án không có được vị trí trên parachain.

Tất nhiên, cũng có những phần thưởng bất ngờ và phần thưởng được công bố sau khi một dự án giành được vị trí.

Cuối cùng, nhiều dự án cung cấp phần thưởng được mã hóa, nhưng phần thưởng có thể nằm ngoài chuỗi, điều quan trọng cần lưu ý là B. Dự án “Swag”. Nhìn chung, điều quan trọng cần nhớ là phần thưởng dự án và lịch trình phân phối hoàn toàn phụ thuộc vào nhóm dự án.

Mức độ rủi ro Crowdloan?

Điều này dẫn đến một rủi ro nhất định vì tất cả những người tham gia huy động vốn cộng đồng sẽ được yêu cầu khóa $ DOT của họ vào cuối chiến dịch.

Nếu dự án Parachain thắng, $ DOT của nhà đầu tư sẽ bị khóa trong 96 tuần. Điều này tạo ra rủi ro thanh khoản. Không ai biết khi nào mở khóa $ DOT khi thị trường đang trong chu kỳ tăng hoặc giảm.

Ngược lại, nếu dự án không thắng trong cuộc đấu giá parachain, các nhà đầu tư tham gia quyên góp $ DOT sẽ không nhận được gì sau khi tài sản của họ bị khóa trong 5 tuần.

Do đó, nếu số lượng đô la DOT mà nhà đầu tư nhận được giảm trong thời kỳ thị trường, nhà đầu tư có thể bị lỗ.

Crowdloan hoạt động như thế nào?

Bước 1: Chuẩn bị $ DOT để quyên góp cho Crowdloan

Để tham gia Crowdloan trên Polkadot, nhà đầu tư phải sở hữu một lượng $ DOT nhất định. Số tiền $ DOT này sẽ tạm thời bị khóa trong thời gian cho vay trên đám mây (khoảng 7 ngày đối với Kusama và 28 ngày đối với Polkadot).

Bước 2: Quyên góp cho Crowdloan

Trong Crowloan, $ DOT của những người ủng hộ dự án được quản lý thông qua một quy trình tự động ghi dữ liệu vào mã nguồn của mạng. Về mặt kỹ thuật, $ DOT được phân bổ cho các cuộc đấu giá parachain thông qua crowdloan.contribute.

Đây là một loại giao dịch đặc biệt cho phép chủ sở hữu $ DOT đóng góp vào việc huy động vốn từ cộng đồng mà không cần ký quỹ vào dự án mà họ đang đóng góp hoặc chuyển quyền kiểm soát $ DOT của họ. Điều này có nghĩa là số tiền $ DOT bạn đã đóng góp cho dự án sẽ được giữ trong hợp đồng thông minh, không phải trong ví của dự án.

Tùy thuộc vào dự án, có các quy định về đóng góp khoản vay cộng đồng tối đa và tối thiểu cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, theo mặc định, chỉ có giới hạn đóng góp tối thiểu cho Kusama (0,1 $ KSM) và Polkadot (chưa có thông báo chính thức). Ngoài ra, trong thời gian đấu giá, các nhà đầu tư cũng có thể tăng số lượng $ DOT mà họ muốn quyên góp.

Bước 3: Crowdloan chấm dứt và chặn $ DOT

Sau khi Crowdloan kết thúc, số tiền $ DOT do các nhà đầu tư quyên góp sẽ bị khóa trong một khoảng thời gian (khoảng 96 tuần) đối với các dự án giành chiến thắng trong Phiên đấu giá Parachain. Trong thời gian này, nhà đầu tư không thể làm gì với số tiền $ DOT này.
Ngược lại, đối với những dự án không giành chiến thắng, số tiền mà nhà đầu tư $ DOT đã đóng góp sẽ được mở khóa và trả lại ngay lập tức.

Bước 4: Chỉ định phần thưởng

Dự án phân bổ mã thông báo cho những người tham gia Crowdloan. Điều này sẽ giúp dự án giành chiến thắng trong cuộc đấu giá parachain trên Polkadot. Thời điểm phân phối phần thưởng được xác định bởi dự án. Một số dự án chọn phân phối một phần mã thông báo ngay sau khi có kết quả chiến thắng Parachain, với phần thưởng còn lại được phân phối trong một khoảng thời gian nhất định.

Kết luận

Crowdloan mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội kiếm thêm lợi nhuận và dễ dàng truy cập vào các dự án yêu thích của họ trên Polkadot. Crowdloan được coi là cơ hội giúp các chủ đầu tư hiểu được sự quan tâm của nhà đầu tư đối với dự án của họ. Hy vọng rằng qua những thông tin trên, bạn đã có thể đánh giá được khả năng Crowdloan sẽ đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn cho mình.