Có một xu hướng đã bùng nổ thành ngôi sao và được nhắc đến nhiều nhất trong thế giới tiền điện tử. Đó là DeFi, một mô hình tài chính phi tập trung. Sự huy động vốn từ cộng đồng DeFi đã mang lại lợi nhuận khổng lồ cho các nhà đầu tư trong những năm gần đây.
Vậy chính xác thì DeFi là gì? Ưu và nhược điểm của DeFi là gì? Cùng Coin6s tìm hiểu qua bài viết này nhé!

Defi là gì?

DeFi (Tài chính phi tập trung). Nói tóm lại, DeFi là phiên bản tiền mã hóa dành cho lĩnh vực tài chính. Nhưng thứ hai là DeFi không có cơ quan quản lý tập trung. Cộng đồng là những người đưa ra các quyết định quan trọng.
Ở CeFi người dùng chỉ có thể tuân theo các quy tắc ứng xử do cơ quan ban hành. Do đó, chúng ta có thể dễ dàng nhận ra những nhược điểm sau:

Quyền lực tập trung ở một nơi nên mọi hành động đều cần được ủy quyền
Cần thông qua bên thứ ba
Vấn đề về tính minh bạch và độ tin cậy

Nói tóm lại, DeFi là phiên bản tiền mã hóa dành cho lĩnh vực tài chính. Nhưng thứ hai là DeFi không có cơ quan quản lý tập trung.

Đây là những giới hạn mà nguồn tài chính tập trung phải giải quyết. Và DeFi ra đời đã có thể khắc phục những nhược điểm của mô hình CeFi. Những ưu điểm đó đã góp phần giúp DeFi trở nên nổi bật trên sân khấu crypto.

Các đặc điểm của DeFi

DeFi là ứng dụng thiết thực nhất của blockchain. Vì thế, nó sở hữu những ưu điểm của blockchain như là:

Phi tập trung: không có sự tồn tại của tổ chức hay cơ quan chức năng. Người dùng sẽ có toàn quyền kiểm soát tài sản của họ và tương tác với hệ sinh thái qua ứng dụng phi tập trung và ứng dụng ngang hàng.
Tính minh bạch: những tác động của con người sẽ được hạn chế. Bởi vì mọi hoạt động đều được ghi lại và công khai.
Không cần quyền: tất cả người dùng đều bình đẳng và không cần đăng ký tải.
Chi phí thấp: Do không có cơ quan, tổ chức nên mọi chi phí cho bên thứ ba đều được giảm bớt.
Không cần ủy quyền: người dùng nên ủy thác nó cho bên thứ 3. Hiện tại, người nhận vai trò là Hợp đồng thông minh, nhưng có các quy tắc của trò chơi trong thị trường.

Một số ứng dụng của DeFi

Mặc dù thường được đặt trong lĩnh vực Blockchain và tiền điện tử. Nhưng phạm vi ứng dụng của mô hình này rộng hơn nhiều.

Canh tác năng suất

Canh tác năng suất hay Yield Farming là thuật ngữ dùng để chỉ những người cố gắng tạo ra thêm lợi nhuận từ những đồng tiền điện tử mà họ đang sở hữu.

Hiểu đơn giản, nếu người nông dân đang sở hữu mảnh đất, họ sẽ cho thuê mảnh đất này để lấy lợi nhuận. Tương tự như người sở hữu coin, họ sẽ cho thuê coin để tham gia vào thị trường mua bán nhằm làm biến động giá cho một coin nào đó.

Giao dịch ký quỹ

Giao dịch ký quỹ hay Margin Trading là thuật ngữ thường thấy trong thị trường Forex. Trong thị trường tiền điện tử cũng vậy, bạn có thể giao dịch nhiều hơn số tiền mà bạn đang có trong sàn bằng việc đi vay của sàn và phải trả lại khi chốt giao dịch.

Sàn giao dịch phi tập trung

Tại các sàn giao dịch phi tập trung, bạn có thể tự giao thương với người khác mà không cần sàn trung gian để giảm chi phí. Do sàn không kiểm soát tiền của bạn nên dù hacker có hack được sàn đi chăng nữa cũng không thể lấy được tiền.

Stablecoin

Nếu như không có tài chính phi tập trung, việc mang Crypto đi thế chấp để phát hành Stablecoin sẽ khó khăn hơn vì cần nhiều khâu trung gian. Ngược lại, với DeFi, Crypto sẽ được thế chấp tự động và nhanh chóng bằng các hợp đồng thông minh.

Dự đoán thị trường

Đây là một hoạt động cá cược được áp dụng Smart Contract, bạn có thể dự đoán về một biến động giá của một đồng tiền điện tử nào đó chẳng hạn. Nếu dự đoán đúng, bạn sẽ có token, còn sai sẽ mất token.

Bảo hiểm phi tập trung

Việc mua bảo hiểm cho những nhà đầu tư tham gia sàn giao dịch phi tập trung cũng là một ứng dụng của tài chính phi tập trung.

Xem thêm tại đây: Máy ATM tiền điện tử được cung cấp bởi DeFi

Tiềm năng và rủi ro của mô hình DeFi

Tài chính phi tập trung là mô hình tăng tường vượt bậc, hứa hẹn một tiềm năng lớn mạnh trong tương lai. Tuy vậy trước sự biến động khó lường của thị trường, có nhiều rủi ro nhất định mà mỗi nhà đầu tư cần cân nhắc kĩ trước khi thực hiện giao dịch.

Tiềm năng của DeFi

Các khả năng của mô hình DeFi đã tăng tài nguyên theo thời gian. Trong một năm, giá trị thị trường đã tăng gấp 12 lần và mở ra nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư.

Trong tương lai, tài chính phi tập trung sẽ thay đổi và ảnh hưởng đáng kể đến mô hình tài chính tập trung ở nhiều quốc gia. Nhiều nhà đầu tư cảm thấy mệt mỏi với việc tập trung hóa hệ thống tài chính truyền thống. Họ muốn tự do, tự do và quyền kiểm soát, đặc biệt là những người không được tiếp cận với các dịch vụ tài chính và ngân hàng. Do đó, các nhà đầu tư đang chuyển sang DeFi để tự quản lý quỹ của họ, không phụ thuộc vào bên thứ ba hoặc tổ chức tập trung khác.

Nhưng việc thay thế DeFi bằng Cef là hoàn toàn khó xảy ra do nhiều yếu tố chủ quan và khách quan.
Tuy nhiên, tài chính phi tập trung chắc chắn tạo ra một sân chơi song song với Cef, tập trung vào các vấn đề mà mô hình CeFi không giải quyết được.

Các rủi ro có thể xảy ra

Rủi ro mặc dù các hợp đồng thông minh luôn được phân loại là rất an toàn, nhưng những hacker giỏi vẫn có thể tìm ra lỗ hổng để xâm nhập. Do đó, DeFi đã tìm cách cải thiện tính bảo mật của các hợp đồng thông minh.

Ngoài ra, chính phủ của nhiều quốc gia từ lâu đã yêu thích Blockchain. Giờ đây, việc bổ sung DeFi ảnh hưởng rất nhiều đến khả năng kiểm soát lĩnh vực tài chính của họ. DeFi không chỉ ảnh hưởng đến lợi ích cá nhân, mà còn ảnh hưởng đến sự ổn định của đất nước.

Vì vậy, không dễ để tài chính phi tập trung có được sự công nhận hợp pháp tại nước sở tại. Thậm chí, các quốc gia này có thể cấm mọi hoạt động liên quan đến Blockchain, như Trung Quốc đã từng.

Xem thêm tại đây: Có nên đầu tư DeFi? Câu hỏi lớn đến từ các nhà đầu tư

Tại sao DeFi lại cần thiết trong thị trường tiền điện tử

Trong thị trường tiền điện tử, DeFi bắt đầu với Bitcoin và ngày càng mở rộng các ứng dụng của mình sang các blockchain khác nhau. Tài chính phi tập trung tạo ra một giải pháp thay thế cho hệ thống tài chính truyền thống, nhưng không có các chi phí liên quan như chi phí kinh doanh, lương nhân viên, trao đổi, v.v. Nó giúp tạo ra một thị trường tài chính. Mở cho bất kỳ ai, ở bất kỳ đâu, theo cách thức miễn phí, minh bạch và công bằng chỉ cần có kết nối Internet.

DeFi hoạt động như thế nào

Người dùng thường tương tác thông qua DApps (ứng dụng phi tập trung). Khác với ngân hàng thông thường, bạn không cần điền thông tin cá nhân để mở tài khoản.

Dưới đây là những cách người dùng tương tác:

Cho vay: Cho vay tiền mã hoá của bạn để kiếm tiền lãi và phần thưởng mỗi phút, chứ không phải mỗi tháng một lần
Nhận khoản vay: Vay tiền ngay lập tức mà không phải điền vào bất cứ thủ tục giấy tờ nào, ngay cả “các khoản vay nhanh” cực kỳ ngắn hạn mà các tổ chức tài chính không cho phép.
Giao dịch: Thực hiện các giao dịch ngang hàng đối với một số tiền mã hoá nhất định mà không cần bất cứ môi giới nào.
Tiết kiệm cho tương lai: Giống như hình thức tiết kiệm tại ngân hàng, bạn khóa token của mình lại và nhận được lãi suất tốt hơn ở các ngân hàng
Mua các sản phẩm phái sinh: Đặt cược ngắn hạn hoặc dài hạn một số tài sản nhất định. Hãy coi đây là phiên bản tiền mã hoá của quyền chọn cổ phiếu hoặc hợp đồng tương lai.

Tham khảo giá DeFi tại đây

Các dự án DeFi phải đối mặt với những thách thức nào

Nhiều vấn đề và rủi ro liên quan đến dự án DeFi có liên quan đến công nghệ blockchain. Vì hơn 90% các dự án DeFi dựa trên chuỗi khối Ethereum, chúng tôi coi các thách thức Ethereum như một thách thức DeFi:

Tính không ổn định: Nếu chuỗi khối lưu trữ một dự án không ổn định, dự án sẽ kế thừa sự bất ổn đó. Chuỗi khối Ethereum vẫn đang trải qua nhiều thay đổi, chẳng hạn như quá trình chuyển đổi từ hệ thống PoW sang hệ thống Eth 2.0 PoS mới đang gặp lỗi có thể đe dọa các dự án.

Khả năng mở rộng: Một vấn đề lớn khác đối với các dự án là khả năng mở rộng của blockchain chủ
Có hai vấn đề chính xuất phát từ vấn đề khả năng mở rộng:

Giao dịch mất nhiều thời gian để xử lý Xác nhận
Giao dịch rất đắt trong giờ cao điểm

Các vấn đề về hợp đồng thông minh: Các lỗ hổng của hợp đồng thông minh là nguyên nhân gốc rễ của các vấn đề trong nhiều dự án. Nếu có một lỗi nhỏ trong mã của Hợp đồng thông minh, nó có thể dẫn đến việc mất tiền.

Tính thanh khoản thấp: Tính thanh khoản có thể được coi là một trong những yếu tố quan trọng nhất trong các dự án dựa trên mã thông báo và giao thức blockchain. Tổng giá trị của DeFi là hơn 12,5 tỷ đô la vào tháng 10 năm 2020. Đây là một sự sụt giảm lớn so với các hệ thống tài chính truyền thống.

Thế chấp: Cho vay tiền điện tử là một đề xuất hấp dẫn trong DeFi. Nhưng việc kinh doanh trở nên quá tải. Điều này xảy ra khi giá trị của tài sản thế chấp (của người vay) cao hơn nhiều so với số tiền đã vay.

Khả năng tương tác thấp:Có nhiều blockchain khác nhau như Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain. Mỗi nơi đều có cộng đồng và hệ sinh thái DeFi riêng. Khả năng tương tác cho phép các nền tảng blockchain, công cụ, DApps và hợp đồng thông minh khác nhau giao tiếp với nhau. Tuy nhiên, nhiều dự án đã thất bại trước khi điều này được đơn giản hóa.

Các vấn đề về bảo hiểm: Bảo hiểm bảo vệ các nhà đầu tư khỏi bị hack hoặc gian lận khác. Bảo hiểm là rất quan trọng trong tài chính tập trung, trong khi nó rất hiếm ở DeFi.

Xem thêm tại đây: Top các đồng coin DeFi tiềm năng mà bạn cần quan tâm

Tiềm năng DeFi vào năm 2021

Khi nói về DeFi, chúng ta thường nghe đến dữ liệu TVL. TVL (Tổng giá trị đã khóa) là tổng số tiền bị khóa cho các ứng dụng tài chính phi tập trung. Con số này càng cao thì DeFi càng hấp dẫn người dùng.

Chỉ trong hơn nửa năm, DeFi TVL đã tăng trưởng gấp 8 lần. Mức đỉnh là gần 12 lần (150 tỷ USD). Trong đó hầu hết các dự án chính thúc đẩy TVL đều thuộc phân khúc DEX và Khoản vay. Điều này cho thấy sau thời gian phát triển, các bảng xếp hạng hot nhất hiện nay chỉ có DEX và Quote.

Điều này có thể là do người dùng bắt đầu hiểu thêm về DeFi và dần tin tưởng vào việc sử dụng sàn giao dịch phi tập trung, đồng thời có khả năng tăng hiệu quả sử dụng vốn thông qua việc đi vay. Liệu hai phân khúc này có tiếp tục thống trị DeFi, hay tương lai sẽ là sân chơi cho các công cụ phái sinh, quản lý tài sản, v.v.

Đầu tư cùng Coin6s

Xu hướng hiện tại đã cho thấy một sự tăng đột biến lớn và là cơ hội đầu tư tuyệt vời cho những người đang muốn giao dịch để kiếm lợi nhuận ngắn hạn. Ngoài kỹ năng, kiến thức thì nguồn thông tin đóng vai trò quan trọng trong việc ra quyết định đầu tư của bạn. Nguồn thông tin nhanh chóng, kịp thời, chính xác sẽ giúp bạn đầu tư hiệu quả.

Là một người mới bắt đầu thì Coin6s sẽ là điểm đến vô cùng thích hợp cho bạn. Coin6s là website chuyên cung cấp thông tin về tiền điện tử, thị trường blockchain mới nhất. Các thông tin được cung cấp trên Coin6s đều được chúng tôi cập nhật nhanh chóng qua từng ngày.

Đảm bảo mang đến nhiều tin tức, kiến thức bổ ích cho người đọc. Ngoài ra, đây sẽ là nơi giúp các bạn tiếp cận gần hơn với thị trường tiền điện tử dù là người mới bắt đầu, giúp bạn kiếm thêm tiền từ nguồn vốn có sẵn.

Xem thêm tại đây: Tiền điện tử là gì? Liệu bạn đã hiểu hết về tiền điện tử?

Kết luận

DeFi vẫn đang trong giai đoạn đầu của chu kỳ phát triển. Với những tính năng ưu việt của nó so với hình thức tài trợ truyền thống. Chắc chắn những sản phẩm mới hơn sẽ được giới thiệu tại thị trường này trong thời gian tới để đáp ứng nhu cầu đa dạng của người dùng.

Trên đây thông tin tổng quan về DeFi mà chúng tôi đã tổng hợp được. Bên cạnh đó là những phân tích giúp nhà đầu tư có cái nhìn sáng suốt để quyết định xem có đưa DeFi vào danh mục đầu tư của mình hay không.

Với bài viết này, tôi hy vọng bạn hiểu những điều cơ bản về DeFi và các vấn đề liên quan đến DeFi. Nếu có bất kỳ câu hỏi hay ý kiến nào khác, đừng ngại comment bên dưới để cùng Coin6s trò chuyện nhé!