Hôm nay chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu về một trong những phương thức giao dịch hấp dẫn nhất trên thị trường tài chính nói chung và các loại tiền mã hóa nói riêng, đó sử dụng Margin trên thị trường tiền điện tử
Margin là gì? Ưu và nhược điểm của Margin là gì và bạn cần lưu ý điều gì khi bắt đầu sử dụng Margin Trading? Cùng bài viết tìm hiểu nhé!
Margin là gì?
Margin là một hình thức giao dịch Margin hay còn gọi là giao dịch đòn bẩy, giúp các nhà kinh doanh mở rộng kinh doanh trong các hoạt động đầu tư trên thị trường tài chính.
Trên sàn giao dịch, bạn có thể gọi là Margin khi bạn vay thêm tiền từ sàn để tăng mức giao dịch và đặt mức giao dịch với cùng số lượng cổ phiếu bạn mua. Khi nói đến thị trường tiền điện tử, Margin là khi bạn vay thêm tiền từ sàn giao dịch để tăng mức giao dịch và đảm bảo nó bằng mã thông báo bạn đang mua.
Tôi sẽ đưa ra một ví dụ ngoài lề để bạn dễ hiểu hơn như sau: Bạn hiện có 1 tỷ đồng, bạn vay ngân hàng một tỷ nữa để mua căn nhà trị giá 2 tỷ. Khi đó, bạn tăng đòn bẩy tài chính để tăng cơ hội mua căn hộ lên 2 tỷ.
Sau một thời gian, giá trị căn nhà tăng lên 4tỷ, bạn bán nhà, trả ngân hàng 1 tỷ vốn, số tiền còn lại là 3 tỷ, vốn ban đầu 1 tỷ, lãi 2 tỷ. Vì vậy, bạn đã sử dụng đòn bẩy để mua một căn nhà có giá trị gấp đôi giá trị ban đầu. Đây là một hình thức giao dịch Margin hiệu quả.
Xem thêm bài viết về Margin Trading
Vai trò của Margin
Margin có ý nghĩa nhất định đối với cả nhà giao dịch và sàn giao dịch.
Đối với nhà đầu tư
Biên cho phép họ vay thêm một khoản tiền từ thị trường chứng khoán để tăng vốn của họ. Nó đặc biệt hữu ích cho các nhà giao dịch có số vốn nhỏ nhưng muốn tối ưu hóa lợi nhuận của họ.
Đầu tư Margin có thể rất sinh lời nếu nhà giao dịch dự đoán đúng xu hướng thị trường. Con số này chắc chắn cao hơn lãi suất và phí gốc mà các thương nhân phải trả cho các khoản vay Margin của họ.
Đối với sở giao dịch
Margin không chỉ giúp thu hút thêm nhiều nhà giao dịch quan tâm đến việc sử dụng sàn giao dịch mà còn được hưởng lợi từ lãi suất cho vay Margin. Hãy tưởng tượng rằng việc sử dụng Margin để vay tài sản cũng giống như đi vay tiền. Khoản vay yêu cầu một sự đảm bảo và lãi suất định kỳ mà bạn phải trả.
Bất kể khoản vay của bạn lãi hay lỗ, nhà môi giới vẫn sẽ nhận được vốn ban đầu, cũng như lãi vay và các loại thuế, phí khác liên quan đến thỏa thuận Margin mở của bạn.
Ưu và nhược điểm của Margin Trading
Việc Margin Trading giúp ích rất nhiều cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, cách chơi này khá rủi ro do sự biến động không ngừng của thị trường.
Ưu điểm
Giao dịch với số vốn hạn chế và tiềm năng lợi nhuận cao: Người kinh doanh vốn hạn chế có cùng tiềm năng lợi nhuận như người giao dịch vốn lớn. Ngoài ra, nếu vị thế được đóng thành công, nhà giao dịch có cơ hội kiếm được nhiều lợi nhuận hơn bình thường.
Ví dụ: Một nhà giao dịch với số vốn 1.000 đô la có thể mở một vị thế 100.000 đô la với đòn bẩy gấp 100 lần. Nếu thị trường biến động tích cực chỉ 5%, tài khoản sẽ kiếm được 5.000 đô la. Nếu tài khoản giao dịch $ 1000 không được sử dụng đòn bẩy, nó sẽ chỉ kiếm được $ 50.
Lợi nhuận ngay cả khi thị trường đang trong xu hướng giảm: Giao dịch Margin cho phép các nhà giao dịch mở các vị thế bán khống để kiếm lợi nhuận ngay cả khi thị trường đi xuống.
Ví dụ: Một nhà giao dịch dự đoán một đợt giảm giá lớn có thể cam kết một phần danh mục đầu tư của mình vào một vị thế bán khống để kiếm lợi nhuận bù đắp các khoản lỗ tiềm năng do suy thoái.
Nhược điểm
Rủi ro phát sinh do biến động giá của tiền điện tử: Tiền điện tử có phạm vi giá rộng và không thể đoán trước. Nếu giá của đồng xu tăng lên, nhà giao dịch sẽ thu được rất nhiều lợi nhuận, nhưng nếu giá đi theo hướng ngược lại, nhà giao dịch sẽ mất nhiều hơn là không có Margin.
Rủi ro do nhà đầu tư tự tạo ra: Kỹ năng phân tích thị trường, dự đoán không chính xác về sự phát triển giá tiền điện tử và nhà giao dịch có đòn bẩy cao. Nếu diễn biến thị trường trái ngược với kỳ vọng, thiệt hại còn lớn hơn.
Rủi ro khi thanh lý vị thế: Nếu thị trường đi ngược lại với dự báo của bạn và số dư tài khoản Margin của bạn không đủ để duy trì vị thế của bạn, lệnh của bạn có thể phải được thanh lý và bạn sẽ mất số tiền ban đầu của khoản Margin. Chưa kể các khoản phí có thể phát sinh khi đặt lệnh Margin, có thể khiến bạn mất nhiều hơn.
Một số thuật ngữ bạn cần biết về Margin
Position (Vị thế/lệnh): Giao dịch Margin có 2 vị thế là dài và ngắn. Vị thế mua được mở khi bạn dự đoán sự gia tăng giá trị của tiền điện tử. Một vị thế bán thì ngược lại, bạn dự đoán rằng giá của tiền điện tử sẽ giảm.
Initial Margin (mức ký quỹ ban đầu): Số tiền Margin tối thiểu cho các vị thế mở. Ví dụ: bạn vay 10 BTC và số tiền Margin ban đầu là 60%, bạn cần ít nhất 6 BTC để vay (60% x 10 BTC).
Maintenance Margin (mức ký quỹ duy trì): Số tiền bạn cần giữ trong tài khoản để duy trì vị thế của mình nếu bạn không muốn bị thanh lý / đốt cháy.
Leverage/đòn bẩy: Đòn bẩy cho phép bạn giao dịch với số vốn xx.
Liquidation/Cháy tài khoản: Xảy ra khi lượng sát thương vượt quá giới hạn cho phép. Nếu bạn mua lâu, sàn giao dịch sẽ bán tất cả các đồng tiền đã mua trước đó với giá thị trường (hiện đang rất thấp) và trả lại số dư cho bạn. Nếu bạn thấp, sàn giao dịch sẽ mua đủ số tiền đã vay trước đó theo giá thị trường (rất cao) và sau đó số dư sẽ được trả lại tài khoản của bạn.
Margin Call: Thông báo về việc đóng tài khoản của bạn sẽ được gửi qua email / văn bản để bạn có thể quyết định xem sẽ lỗ một phần hay nạp thêm tiền vào tài khoản của mình để duy trì.
LIQ Price: Người ta ước tính rằng tài khoản của bạn sẽ bị đóng khi giá đạt đến mức này.
P/L: Ước tính lãi và lỗ của bạn dựa trên các lệnh thị trường hiện tại. P / L% là% lãi và lỗ.
P/L fee/Funding Cost:Khoản thanh toán khoản vay của bạn.
Xem thêm tại đây: Các thuật ngữ trong Trade Coin – Liệu bạn đã biết hết?
Margin hoạt động như thế nào
Giao dịch Margin luôn có hai vị thế, dài và ngắn. Vị thế mua bán phản ánh giả định rằng giá của tài sản sẽ tăng lên, trong khi vị thế bán ra giả định rằng giá của tài sản sẽ giảm xuống. Nói một cách đơn giản, nếu bạn nghĩ rằng giá của một đồng xu sẽ tăng, hãy mở một vị thế mua và ngược lại.
Khi bạn bắt đầu một giao dịch Margin, bạn phải nhập một khoản Margin ban đầu để mở các vị thế. Tỷ lệ Margin ban đầu này có liên quan chặt chẽ đến tỷ lệ đòn bẩy. Nói cách khác, tài khoản giao dịch Margin được sử dụng để tạo các giao dịch có đòn bẩy và đòn bẩy mô tả tỷ lệ giữa số tiền đã vay và số tiền thế chấp.
Ví dụ: Nếu bạn muốn mở một doanh nghiệp trị giá 100.000 đô la với đòn bẩy gấp 10 lần, bạn cần phải Margin 10.000 đô la vốn của mình.
Lợi nhuận của bạn phụ thuộc vào khoản tiền gửi ban đầu của bạn và đòn bẩy bạn chọn. Tất nhiên, các hệ thống giao dịch khác nhau cung cấp các mức đòn bẩy khác nhau. Một số nền tảng cung cấp đòn bẩy khá thấp, khoảng 2x, 5x, 10x. Một số nền tảng khác có thể cung cấp khả năng khuếch đại lên đến 100x.
Khi bạn mở một vị thế và vay tiền từ một nhà môi giới để thực hiện một giao dịch, nhà môi giới sẽ thực hiện các biện pháp để giảm rủi ro thua lỗ. Do đó, nếu thị trường đi ngược lại với dự báo của bạn, nhà môi giới có thể yêu cầu bạn tăng Margin để đảm bảo vị thế của mình.
Nếu số dư không đủ, sàn giao dịch sẽ đưa ra lệnh đóng vị thế giao dịch của bạn. Đây được gọi là cuộc gọi Margin và nó xảy ra khi khoản lỗ của bạn giảm xuống dưới một mức nhất định. Hầu hết các sàn giao dịch sẽ thông báo cho bạn về điều này, nhưng vì lệnh thường được lấp đầy rất nhanh, bạn cũng nên kiểm tra số tiền Margin của mình thường xuyên.
Nếu giá vượt quá giá thanh lý, sở giao dịch tự động thực hiện lệnh thu hồi vốn đã vay trước đó. Số lãi lỗ cho vay kinh doanh được trừ thẳng vào vốn.
Ví dụ về giao dịch Margin
Giả sử vốn của bạn là 10.000 đô la. Giá của BTC hiện ở mức $ 1000 và tôi dự đoán rằng BTC sẽ tăng lên $ 1100.
Nếu tôi giao dịch Giao ngay, khi giá tăng lên $ 1100, tôi kiếm được $ 1000. Nhưng tôi muốn tối đa hóa lợi nhuận, vì vậy tôi mở một lệnh mua dài với đòn bẩy gấp 10 lần.
=> Điều này có nghĩa là tôi đã tạo một lệnh mua BTC với giá $ 1000 với khối lượng $ 100.000. Về cơ bản, tôi đã vay thêm 90.000 đô la từ thị trường chứng khoán. Tôi hiện có 100 BTC. Nếu BTC tăng lên 1100 đô la và tôi đóng lệnh mua, tôi sẽ nhận được 10.000 đô la lợi nhuận so với 1.000 đô la nếu tôi giao dịch bình thường sau khi trả lại khoản vay cho sàn giao dịch (chưa được khấu trừ).
Nếu không, giá BTC sẽ giảm xuống còn 900 đô la và đạt đến giá thanh lý. Tại thời điểm đó, sàn giao dịch bán tất cả 100 BTC của tôi với giá 900 đô la và tôi phải trả lại tất cả 90.000 đô la mà tôi đã cho sàn giao dịch vay. Tài khoản của tôi hiện đang trống. Nó không bao gồm lãi phải trả. Sự kiện này được gọi là cháy tài khoản.
Nên sử dụng Margin khi nào
Margin cho phép bạn kiếm được lợi nhuận khổng lồ. Nếu thực hiện một cách khéo léo, bạn có thể kiếm được gấp 100 lần lợi nhuận từ giao dịch giao ngay bình thường và ngay cả khi thị trường tăng hoặc giảm. Tuy nhiên, lợi nhuận cao đi kèm với đó là rủi ro cao. Do đó, bạn chỉ nên sử dụng Margin nếu bạn đáp ứng các yêu cầu sau:
- Bạn là một nhà giao dịch có kinh nghiệm, bạn biết các nguyên tắc phân tích kỹ thuật, bạn đọc biểu đồ, bạn hiểu cơ chế thị trường và xu hướng.
- Đối với các nhà giao dịch mới, những người vẫn chưa hiểu chi tiết về cách hoạt động của Margin và thị trường tiền điện tử nói chung, chắc chắn không nên sử dụng Margin để có lợi nhuận cao.
- Khi thị trường đang cho tín hiệu tăng hoặc giảm rõ ràng, nhất quán. Không bao giờ sử dụng Margin nếu thị trường đi ngang hoặc có những tín hiệu không rõ ràng.
- Margin là một công cụ hữu hiệu cho các giao dịch ngắn hạn. Việc sử dụng Margin dài hạn có thể không hiệu quả và có rủi ro thua lỗ cao.
- Chỉ những loại tiền có tính thanh khoản cao mới được giao dịch Margin.
Xem thêm tại đây: 3 sai lầm cần tránh khi giao dịch hợp đồng tương lai tiền ảo
Đầu tư cùng Coin6s
Xu hướng hiện tại đã cho thấy một sự tăng đột biến lớn và là cơ hội đầu tư tuyệt vời cho những người đang muốn giao dịch để kiếm lợi nhuận ngắn hạn. Ngoài kỹ năng, kiến thức thì nguồn thông tin đóng vai trò quan trọng trong việc ra quyết định đầu tư của bạn. Nguồn thông tin nhanh chóng, kịp thời, chính xác sẽ giúp bạn đầu tư hiệu quả.
Là một người mới bắt đầu thì Coin6s sẽ là điểm đến vô cùng thích hợp cho bạn. Coin6s là website chuyên cung cấp thông tin về tiền điện tử, thị trường blockchain mới nhất. Các thông tin được cung cấp trên Coin6s đều được chúng tôi cập nhật nhanh chóng qua từng ngày.
Đảm bảo mang đến nhiều tin tức, kiến thức bổ ích cho người đọc. Ngoài ra, đây sẽ là nơi giúp các bạn tiếp cận gần hơn với thị trường tiền điện tử dù là người mới bắt đầu, giúp bạn kiếm thêm tiền từ nguồn vốn có sẵn.
Xem thêm tại đây: Tiền điện tử là gì? Liệu bạn đã hiểu hết về tiền điện tử?
Kết luận
Mua tiền điện tử, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, là một công việc kinh doanh rất rủi ro và việc kiếm tiền không bao giờ được đảm bảo. Bạn nên đảm bảo rằng bạn biết những rủi ro khi đầu tư vào tiền điện tử và rằng bạn có thể đủ khả năng để mất bất kỳ khoản tiền nào bạn đã bỏ vào.
Tiền điện tử có tính biến động cao, vì vậy giá trị các khoản đầu tư của bạn có thể đi xuống cũng như tăng lên trong chớp mắt. Như mọi khi, đừng bao giờ đầu tư vào thứ mà bạn không hiểu.
Như vậy chúng ta đã tìm hiểu về giao dịch Margin, những ưu điểm và nhược điểm của nó. Đồng thời, bạn có thể có cái nhìn tổng quan về các sản phẩm tài chính trên thị trường tiền điện tử hiện nay. Hy vọng bài viết sẽ giúp bạn có cho mình quyết định đầu tư đúng đắn.
Bạn là người mới? Tham khảo chuyên mục bắt đầu với crypto ngay tại đây.
