Bastion Protocol là giao thức cho vay phi tập trung của Aurora. Vậy dự án đầu tư cho vay này có gì đặc biệt, lợi ích khi nắm giữ token BSTN là gì? Hãy cùng Coin6s tìm hiểu thông tin qua bài viết dưới đây.
Giao thức Bastion Protocol là gì?
Giao thức Bastion là giao thức cho vay và cho vay phi tập trung của Aurora. Điều này cho phép giao dịch của Bastion Protocol, phí giao dịch cực thấp, thanh khoản tuyệt vời và hiệu quả tối ưu khi sử dụng đòn bẩy. Tầm nhìn của Bastion Protocol là trở thành một trung tâm thanh khoản gần với hệ sinh thái, nơi mọi tài sản đều sinh lời và tổ hợp cToken là nền tảng của hệ sinh thái này.
Tính đến ngày 7 tháng 10 năm 2022, khối lượng TVL (tổng giá trị đã khóa) của Bastion Protocol là 148,92 triệu đô la, khiến nó trở thành giao thức dẫn đầu khối lượng TVL cho Aurora.
Đặc điểm của giao thức Bastion Protocol
Hệ sinh thái DeFi của Near hiện chủ yếu bao gồm AMM và thiếu giao thức DeFi gốc để đáp ứng đầy đủ các nhu cầu cơ bản của người dùng hệ sinh thái. Bastion Protocol cung cấp giải pháp DeFi đáp ứng các yếu tố này, cho phép người dùng tham gia hiệu quả hơn vào hoạt động cho vay gần như thông qua và tối ưu hóa hiệu quả đòn bẩy thông qua cho vay tài sản.
Bastion Protocol cung cấp các giải pháp để loại bỏ rủi ro DeFi, cải thiện trải nghiệm người dùng và trải nghiệm người dùng của dự án. Vì dự án này được xây dựng và phát triển trên hệ sinh thái Near, nên Bastion có khả năng thu phí người dùng ở mức rất thấp, từ đó tối đa hóa hiệu quả sử dụng vốn. Thanh lý tài sản ở mức tối ưu.
Giao thức Bastion hỗ trợ những người dùng sau:
- Cung cấp tài sản để sinh lời
- Cung cấp tài sản thế chấp
- Cho vay bất động sản
- Đòn bẩy tài chính
Xem thêm thông tin về tài chính phi tập trung DeFi: DeFi là gì? Hướng dẫn cho người mới bắt đầu về tài chính phi tập trung
Lợi ích của giao thức Bastion Protocol
Giao thức Bastion cung cấp cho người dùng một số lợi thế khi sử dụng nền tảng của nó, chẳng hạn như hiệu quả sử dụng vốn tối đa, phí giao dịch rất thấp và tốc độ xử lý giao dịch đặc biệt cao để giảm thiểu rủi ro thanh lý tài sản.
Bastion Protocol mang đến giải pháp DeFi đáp ứng nhu cầu cơ bản của người dùng trong hệ sinh thái Near thông qua việc cho vay và tối ưu hóa hiệu quả đòn bẩy thông qua cho vay tài sản.
Bạn có thể tham khảo về giao thức Near Protocol: NEAR Protocol – Khả năng mở rộng vô hạn
Bastion Protocol đã chọn hợp tác với Flux Protocol (giải pháp Oracle đầu tiên trên Aurora) để có được nguồn cấp dữ liệu giá Oracle chính xác. Điều thú vị là Bastion cũng là giao thức cho vay đầu tiên hợp tác với Flux.
Cơ chế hoạt động của Bastion Prococol
Để hiểu thêm về Bastion Protocol, sau đây Coin6s sẽ trình bày về cơ chế hoạt động của giao thức này.
cTokens là gì?
cTokens (mã thông báo thế chấp), giống như mã thông báo LP. cTokens là mã thông báo thế chấp, về cơ bản là các mã thông báo có được bằng cách gửi các mã thông báo khác vào Bastion. cTokens được sử dụng để đổi các mã thông báo cơ bản và tích lũy lãi suất theo thời gian.
cTokens thu lãi theo tỷ giá hối đoái. Ngay cả khi số lượng cTokens trong ví là không đổi, mỗi cTokens có thể được chuyển đổi thành số lượng ngày càng tăng của tài sản cơ bản. Người dùng sẽ nhận được cTokens khi họ gửi 5 tài sản chính bao gồm ETH, NEAR, USDC, USDT và WBTC vào giao thức Bastion.
TVL của 5 loại tài sản trên đã lên tới hơn 480 triệu USD. Ngoài ra, khối lượng tài sản cho vay đã lên tới hơn 38 triệu USD.
Có thể bạn quan tâm: Phân tích giá 10/10: BTC, ETH, BNB, XRP, ADA, SOL, DOGE, DOT, MATIC, SHIB
Mô hình lãi suất của Bastion
Lãi suất được xác định dựa trên việc sử dụng giao thức. Đây là tỷ lệ giữa tổng tài sản đi vay và tổng tài sản thế chấp trên một thị trường cụ thể. Lãi suất tăng khi số lượng người thuê tăng lên. Cơ chế tự cân bằng này thúc đẩy mọi người gửi nhiều tài sản hơn để duy trì khả năng thanh toán của giao thức.
Thanh toán
Giới hạn tín dụng
Hạn mức tín dụng đề cập đến số tiền tối đa mà người dùng hiện có thể vay trên một tài sản được cam kết và bảo vệ. Thanh lý xảy ra khi vị thế khoản vay của người dùng vượt quá giới hạn khoản vay (hiệu suất sử dụng khoản vay>100%).
Hiệu suất cho vay
Hiệu suất cho vay là sự thể hiện trực quan tỷ lệ giữa tổng tài sản thế chấp trên tổng tài sản cho vay, tức là vị thế sắp được thanh lý. Việc sử dụng càng thấp, tài sản của người dùng càng an toàn.
Thông tin tham khảo: Bỏ túi thần tốc 9 bí quyết đầu tư coin cho người mới
Cải thiện việc sử dụng tín dụng
Để cải thiện việc sử dụng tín dụng, người dùng có thể:
- Trả lại một phần hoặc toàn bộ số tiền đã vay
- Bảo mật nâng cao
Thanh lý
Thanh lý xảy ra khi tài sản đi vay của người đi vay vượt quá “hạn mức tín dụng”. Nói cách khác, tài sản thế chấp không bao gồm toàn bộ số tiền đã vay trên vật thế chấp. Trong trường hợp thanh lý, người thanh lý sẽ tịch thu tài sản thế chấp có sẵn từ các tài khoản vượt quá ngưỡng thanh lý, thực hiện các giao dịch thị trường để hỗ trợ người vay trả nợ và tính phí tố tụng.
Oracle
Bastion Protocol tích hợp với giao thức Flux để cung cấp nguồn dữ liệu giá. Nguồn cấp dữ liệu giá ban đầu sẽ được đưa ra bao gồm ETH, NEAR, WBTC, AR, DAI, USDC và USDT. Ngoài ra, Bastion Protocol thúc đẩy Flux cung cấp nguồn cấp dữ liệu giá bổ sung để hỗ trợ tăng trưởng trong tương lai của Aurora.
Thông tin tham khảo: Bí quyết trở thành nhà đầu tư thông minh cho người mới bắt đầu
Roadmap
Với sự hỗ trợ của cộng đồng, nhóm tiếp tục cải thiện Bastion Protocol với một lộ trình tuyệt vời bao gồm (không theo thứ tự cụ thể):
- Phần thưởng dựa trên thời gian: Một cơ chế sáng tạo giúp điều chỉnh nguồn vốn dài hạn, không đánh thuế mà không cần khóa người dùng (một nhược điểm của mô hình cToken hiện có).
- Tăng phần thưởng: Phần thưởng tăng gấp 2–3 lần.
- Phân tích và báo cáo lịch sử giao dịch (ví dụ: APY trong lịch sử) cho các thị trường cho vay.
- Thị trường biệt lập và tự do.
- Tùy chọn KPI.
- Quản trị trên chuỗi.
- 1 lần nhấp vào Zap
- Thuật toán lãi suất theo thời gian
- Tài sản đảm bảo doanh thu (mã thông báo LP, stNEAR, v.v.)
- Cập nhật Oracle để liệt kê nội dung dài hạn.
- Thị trường để đấu thầu các sản phẩm bị thanh lý
- Tích hợp với các giao thức Aurora DeFi khác
- DeFi x NFTs
Thông tin tham khảo: Đầu tư tiền điện tử và những lưu ý cần biết cho người mới
Vài nét về Bastion Protocol
- 17 nghìn người dùng thật trên Testnet
- Gần 10k người theo dõi trên Twitter
- Đã nhận được khoản trợ cấp tối đa từ NEAR/Aurora
- Nền tảng Lending & Borrowing đầu tiên trên Aurora tích hợp với Flux
- Hợp tác với Ref Finance, DODO, Trisolaris, Vaporwave Finance, Flux Protocol, NEARNauts và Anti-Social Ape Club
- Mỗi chain có các dự án DeFi riêng. Bastion tập trung vào việc trở thành giao thức cho vay tốt nhất trên Aurora.
Thông tin cơ bản về token
- Token Name: Bastion Protocol
- Ticker: BSTN
- Blockchain: Aurora
- Token Standard: ERC20
- Token Type: Governance
- Total Supply: 5,000,000,000 BSTN
Tiện ích Token
- Quản trị: Là mã thông báo quản trị cho dự án
- Giao dịch: BSTN được sử dụng và thực hiện các giao dịch trên mạng lưới.
- Staking: Người dùng có thể stake BSTN token để nhận rewards từ mạng lưới.
- Vay và cho vay BSTN.
- Gia tăng thanh khoản cho mạng lưới.
- Cho vay theo dạng lãi suất.
- BSTN bond.
Bạn có thể tham khảo hơn nhiều loại tiền điện tử hơn nữa tại chuyên mục Altcoin6s
Phân bổ token
- Liquidity Mining: 30%
- Treasury: 30%
- Team and Advisors: 25%
- Investors: 15%
Nhà đầu tư và đối tác
Nhà đầu tư
Bastion nhận 2 triệu USD đầu tư từ Promixy Labs. Số tiền này sẽ được phân bổ cho tổng số tiền đầu tư này dưới dạng phần thưởng khai thác thanh khoản dưới mã thông báo NEAR và AURORA.
Đối tác
Dự án đã hoàn thành vòng hạt giống do ParaFi Capital dẫn đầu, với sự tham gia của Jane Street, Digital Currency Group, Crypto.Com, CMS và Manifold Trading. Bastion hiện có sản phẩm Realm hoạt động với nhiều giao thức khác trên mạng, bao gồm Aurora, Multichain và Trisolaris.
Cách tìm và sở hữu mã thông báo BSTN
Tại thời điểm này, Bastion đã thông báo về việc lockdrop cho khách hàng. Bạn có thể khóa mã thông báo cusdc, cusdt, cnear và ceth trong 1-12 tháng và nhận phần thưởng ở dạng bstn hoặc. Thời gian khóa mã thông báo càng lâu, bạn càng có thể nhận được nhiều mã thông báo.
Được biết, tối đa 8% tổng nguồn cung BSTN và 2 triệu đô la gần token sẽ được phân phối cho khách hàng dưới dạng phần thưởng.
Kết luận
Trên đây Coin6s đã giới thiệu với các bạn về dự án Bastion Protocol và cung cấp những thông tin tổng quan về dự án Bastion Protocol được xây dựng trên Aurora/Near. Các bạn nghĩ sao về dự án này? Hãy chia sẻ ý kiến của mình ngay phía dưới để thảo luận cùng Coin6s bạn nhé!
Xem thêm thông tin về Bastion Protocol tại đây
