Cảnh báo lừa đảo khi đầu tư tiền ảo qua các app; tiền ảo và những cạm bẫy được báo trước; tiền thì ảo, lừa đảo thì thật. Đây là những tiêu đề hàng đầu về tiền ảo, vậy sự thật đằng sau đó là gì? Tiền ảo là lừa đảo có phải là sự thật hay không? Chúng ta sẽ đi trả lời cho câu hỏi này trong bài viết dưới đây.
Tiền ảo là gì ?
Tiền ảo (hoặc tiền số) là một loại tiền kỹ thuật số không được kiểm soát (bởi Nhà nước) mà thường được kiểm soát và phát hành bởi các nhà phát triển của nó và được sử dụng và chấp nhận giữa các thành viên của một cộng đồng ảo.
Tại sao “Tiền ảo là lừa đảo”
Tiền ảo không xấu; việc bạn đầu tư, phát triển tiền ảo pháp luật Việt Nam không cấm. Pháp luật Việt Nam chỉ cấm việc phát hành, cung ứng, sử dụng các loại tiền ảo để làm phương tiện thanh toán; nếu bạn khai thác hay sử dụng đồng tiền này với mục đích đồng thuận trao đổi thì pháp luật Việt Nam không cấm.
Tuy nhiên về phía Ngân hàng nhà nước Việt Nam cũng đã đưa ra cảnh báo với người dân rằng; việc sở hữu, mua bán, sử dụng Bitcoin; (và các loại tiền ảo tương tự khác) như một loại tài sản tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người dân; và không được pháp luật bảo vệ.
Kể từ khi tiền ảo nói chung; và Bitcoin nói riêng xuất hiện và phát triển mạnh mẽ tại Việt Nam; đã có nhiều đối tượng xấu lợi dụng tiền ảo để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Sự ra đời của Bitcoin đã gây ra rất nhiều thiệt hại. Những rủi ro của người dùng như: Nó có thể là công cụ cho tội phạm như rửa tiền. buôn bán ma túy, không nộp thuế, buôn bán, thanh toán tài sản bất hợp pháp, nguy cơ bị tấn công; Hoặc điểm dừng giao dịch rất lớn, những trường hợp này có thể gián tiếp được xem như “tiền ảo là lừa đảo”.
Đầu tư vào Bitcoin gây nên nhiều tiềm ẩn rủi ro về bong bóng tài chính, làm tổn thương các nhà đầu tư. Các giao dịch Bitcoin không được quy định và kiểm soát bởi các cơ quan hành pháp của chính phủ. Do đó, người nắm giữ Bitcoin phải chịu mọi rủi ro vì không có cơ chế bảo vệ nào được áp dụng.
Tiền ảo là lừa đảo-thực trạng tiền ảo tại Việt Nam
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định rằng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác không được đấu thầu hợp pháp tại Việt Nam. Việc phát hành, giao hàng, sử dụng Bitcoin; và các loại tiền ảo tương tự khác làm phương tiện thanh toán là bị cấm ở Việt Nam. Chính vì thế mà thị trường tiền điện tử Việt Nam đã trải qua nhiều biến động so với các nước trên thế giới, có lúc đạt đỉnh, có lúc đạt giá trị bằng 0, thậm chí âm.
Đầu năm 2010, 2011: Tiền điện tử lần đầu tiên được biết đến tại Việt Nam. Tuy nhiên, đồng tiền ảo này vẫn chưa có mặt trên thị trường Việt Nam.
Năm 2013: Tiền ảo chính thức có mặt tại Việt Nam.
Giữa năm 2014: Thị trường tiền điện tử Việt Nam rơi vào tình trạng hỗn loạn sâu sắc. Do các vấn đề pháp lý tại Việt Nam.
Năm 2017: Giai đoạn thị trường Bitcoin toàn cầu bùng nổ. Tiền điện tử đã trở lại Việt Nam hơn bao giờ hết. Các gia đình đổ xô đầu tư vào đồng tiền ảo Bitcoin. Từ đó, dẫn đến sự xuất hiện của các tổ chức lừa đảo chiếm đoạt tài sản bất hợp pháp bằng cách lạm dụng tiền ảo.
Năm 2018 và 2019: Lượng tìm kiếm không bùng nổ nhiều như trước đây. Tuy nhiên, khối lượng tìm kiếm và đầu tư tiền điện tử luôn duy trì ở mức ổn định.
Tính đến năm 2020: Năm đáng nhớ nhất. Trước khi đại dịch xảy ra, không ai nghĩ về tương lai tươi sáng của tiền điện tử. Nhưng mọi thứ đã khác. Bằng chứng là lượt tìm kiếm Bitcoin tăng vọt trong tháng 11 khi giá đạt đỉnh khi giá giảm xuống còn 66.998 USD / Bitcoin, tức khoảng 1,054 tỷ đồng Việt Nam.
Nhưng đến năm 2022: Bitcoin đã rớt giá thảm hại và mất gần hết mọi thứ. Nó khiến nhiều người phải cân nhắc lại việc có nên tiếp tục đầu tư hay không.
Bạn muốn tìm hiểu thêm về tiền điện tử, xem thêm tại đây
“Tiền ảo là lừa đảo” Một số hình thức lừa đảo tiền ảo năm 2022 nhà đầu tư nên cảnh giác
Vào tháng 2 năm 2022, một lỗ sâu trao đổi tiền điện tử đã mất 320 triệu đô la trong một cuộc tấn công mạng. Ngoài cuộc tấn công này, những kẻ lừa đảo tiền điện tử đã đánh cắp hơn 1 tỷ đô la kể từ năm 2021, theo một báo cáo từ Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ. Tiền điện tử hiện nay đang là một xu hướng mới, nhưng những tên trộm vẫn sử dụng các phương pháp cũ để ăn cắp. Dưới đây là một số trò gian lận tiền điện tử phổ biến cần lưu ý.
Chương trình đầu tư Bitcoin
Sử dụng các kế hoạch đầu tư Bitcoin, những kẻ lừa đảo liên hệ với các nhà đầu tư tự xưng là “nhà quản lý đầu tư” có kinh nghiệm. Họ tự xưng rằng họ kiếm được hàng triệu đô la đầu tư vào tiền điện tử và hứa với các nạn nhân tiềm năng rằng họ sẽ kiếm được tiền từ các khoản đầu tư của mình. Nếu các nhà đầu tư đang thắc mắc tại sao lại có một mánh khóe kiếm được nhiều tiền như vậy để chia sẻ cho người khác thay vì giữ cho riêng mình thì họ sẽ nói là việc chia sẻ như vậy sẽ mang lại nhiều tiền hơn.
Đầu tiên, những kẻ lừa đảo yêu cầu một khoản thanh toán trước. Thay vì kiếm tiền, họ “ăn” tiền ứng trước. Những kẻ lừa đảo có thể thu thập thông tin cá nhân để chuyển tiền và thậm chí truy cập tiền điện tử cá nhân của những người bị lừa đảo
Một loại gian lận đầu tư khác liên quan đến việc sử dụng xác nhận người nổi tiếng giả mạo. Những kẻ lừa đảo sử dụng ảnh thật, tạo tài khoản người nổi tiếng (và thậm chí thuê người nổi tiếng để quảng cáo) và đăng như thể những người nổi tiếng đang quảng cáo lợi nhuận tài chính lớn từ các khoản đầu tư của họ. Điều này được gọi là “lùa gà” vì nó làm cho các nhà đầu tư tin tưởng một cách tuyệt đối để đầu tư.
Lừa đảo kéo thảm (rug bull)
Rug bull là thuật ngữ chỉ hành vi rút toàn bộ vốn của nhà đầu tư và bỏ trốn. Những kẻ lừa đảo đầu tư “bơm” dự án mới để huy động tiền. Sau khi nhận được tiền, kẻ lừa đảo biến mất, để lại cho nhà đầu tư một khoản đầu tư vô giá trị.
Một phiên bản phổ biến của trò lừa đảo này là trò lừa đảo tiền xu Squid, được đặt theo tên của sê-ri Netflix nổi tiếng Squid Game. Các nhà đầu tư phải chơi để kiếm tiền điện tử. Mọi người mua mã thông báo từ các trò chơi trực tuyến và sau đó đổi chúng lấy các loại tiền điện tử khác để kiếm được nhiều tiền hơn. Giá mã thông báo Squid đã tăng từ 1 xu lên khoảng 90 đô la.
Lừa đảo tình cảm
Các ứng dụng hẹn hò không còn xa lạ với các trò gian lận tiền điện tử. Những trò lừa đảo này liên quan đến các mối quan hệ (thường là giao tiếp đường dài và hoàn toàn trực tuyến) mà một bên cần có thời gian để giành được sự tin tưởng của bên kia. Theo thời gian, một bên bắt đầu thuyết phục bên kia mua hoặc cung cấp tiền dưới một số hình thức tiền điện tử.
Sau khi lấy được tiền, kẻ lừa đảo hẹn hò đã biến mất. Những trò gian lận này còn được gọi là “lừa đảo giết mổ lợn”.
Lừa đảo phishing
Lừa đảo phishing đã có từ lâu và vẫn còn phổ biến cho đến ngày nay. Những kẻ lừa đảo thu thập thông tin cá nhân bằng cách gửi email có liên kết độc hại đến các trang web giả mạo và yêu cầu cung cấp thông tin về ví tiền điện tử. Cuối cùng những cuộc giao dịch sẽ được thực hiện và tiền của bạn sẽ biến mất.
Không giống như mật khẩu, người dùng chỉ nhận được một mật mã ví kỹ thuật số cá nhân duy nhất. Tuy nhiên, nếu khóa riêng bị đánh cắp, việc thay đổi khóa này trở nên rất rườm rà. Mỗi khóa là duy nhất cho một ví. Vì vậy, để cập nhật khóa này, bạn phải tạo một ví mới.
Để tránh gian lận, bạn không nên nhập thông tin an toàn thông qua các liên kết email. Luôn truy cập trực tiếp vào trang web, bất kể trang web hoặc liên kết đó có hợp pháp như thế nào.
Lừa đảo tặng tiền ảo trên phương tiện truyền thông xã hội
Các mạng xã hội đầy rẫy những bài đăng lừa đảo hứa hẹn sẽ cung cấp cho bạn Bitcoin. Một số trò gian lận này cũng bao gồm các tài khoản người nổi tiếng giả mạo quảng cáo quà tặng miễn phí để thu hút mọi người.
Tuy nhiên, khi ai đó nhấp vào món quà, họ sẽ được chuyển hướng đến một trang web lừa đảo yêu cầu xác minh để nhận Bitcoin. Quá trình xác minh bao gồm việc thanh toán để chứng minh tài khoản của bạn là hợp pháp.
Nạn nhân có thể mất khoản thanh toán đó. Thậm chí tệ hơn, việc nhấp vào các liên kết độc hại sẽ đánh cắp thông tin cá nhân và tiền điện tử của bạn.
Ponzi
Tương tự như bán hàng đa cấp, các chương trình Ponzi trả cho nhà đầu tư cũ lợi nhuận từ nhà đầu tư mới. Để thu hút các nhà đầu tư mới, những kẻ lừa đảo tiền điện tử thu hút các nhà đầu tư mới bằng Bitcoin. Đây là một hệ thống tuần hoàn vì không có khoản đầu tư hợp lý. Mọi thứ đều nhằm mục đích thu hút các nhà đầu tư mới kiếm tiền.
Điểm hấp dẫn chính của các kế hoạch Ponzi là hứa hẹn về những phần thưởng khổng lồ với ít rủi ro. Tuy nhiên, những khoản đầu tư này luôn có rủi ro và không có gì đảm bảo lợi nhuận.
Trao đổi tiền điện tử giả mạo
Những kẻ lừa đảo có thể thu hút các nhà đầu tư bằng những hứa hẹn về các sàn giao dịch tiền điện tử tuyệt vời. Tuy nhiên, sàn giao dịch không thực sự tồn tại và các nhà đầu tư không biết đó là hàng giả cho đến khi họ bị mất tiền đặt cọc.
Do đó, chỉ giao dịch trên các thị trường trao đổi tiền điện tử đã biết như Coinbase, Crypto, v.v. để tránh các giao dịch gian lận. Trước khi gửi bất kỳ thông tin cá nhân nào, hãy kiểm tra các trang web trong ngành để biết thêm thông tin về danh tiếng và tính hợp pháp của sàn giao dịch.
Thông tin tuyển dụng
Những kẻ lừa đảo cũng truy cập vào các tài khoản tiền điện tử bằng cách mạo danh nhà tuyển dụng và người tìm việc. Họ cung cấp những công việc thú vị, nhưng bạn cần phải trả tiền cho việc đào tạo tiền điện tử.
Tiền ảo Bitcoin là gì?
Bitcoin (gọi tắt là BTC) được biết đến là một loại tiền kỹ thuật số phi tập trung. Nó là một hình thức tài chính dựa trên công nghệ blockchain không dựa vào trung gian. Bitcoin được mã hóa dưới dạng mã nguồn mở dùng để trao đổi trực tiếp các thiết bị kết nối Internet và giao dịch ngang hàng (P2P) trong mọi giao dịch
Xem tin tức khác về tiền ảo tại đây
Bitcoin sụp đổ, bốc hơi hơn 500 triệu đô la
Giá Bitcoin giảm mạnh xuống còn 21.400 USD, khiến nhiều nhà đầu tư từ bỏ lệnh phái sinh của họ. Hơn 600 triệu đô la trong các vị thế tương lai đã được thanh lý trong 24 giờ qua sau khi giá Bitcoin sụp đổ. Sàn giao dịch tiền điện tử Thanh lý lớn nhất của Okex là khoảng 271,3 triệu đô la. Tiền điện tử được thanh lý lớn nhất là Bitcoin (BTC) với giá trị 223,95 triệu đô la. Tiếp theo là Ethereum (ETH), dao động quanh mức 162,39 triệu đô la. Đứng thứ ba trong bảng xếp hạng là Ethereum Classic (ETC), loại tiền điện tử sẽ thay thế ETH trong các công cụ khai thác tiền điện tử. Hơn 26 triệu đồng tiền ETC đã được thanh lý trong 24 giờ qua.
Theo dữ liệu của Coinglass, hơn 166.000 nhà giao dịch đã đóng các vị thế tương lai của họ trong 24 giờ qua. Đơn đặt hàng thanh lý lớn nhất đạt 4,4 triệu đô la trên sàn giao dịch Binance. Sự phát triển có lãi của thị trường tài sản kỹ thuật số trong nửa đầu năm 2022 là một thách thức đối với các nhà đầu tư. Giá của BTC giảm 75% so với mức cao nhất mọi thời đại, trong khi giá của ETH giảm hơn 80%. Đặc biệt, tháng 6 là một trong những tháng tồi tệ nhất từ trước đến nay đối với cả hai loại tài sản. So với dữ liệu trước đó, sự sụt giảm của Bitcoin nhỏ hơn so với các chu kỳ trước.
Theo CoinMarketCap, BTC đã giảm 93% so với mức cao nhất mọi thời đại (ATH) trong thị trường gấu năm 2011, 84% vào năm 2015 và 2018 và 75% vào tháng 3 năm 2020. Trung bình thấp hơn giá thực tế 180 ngày. Sự gia tăng gần đây của Bitcoin và Ethereum đã làm giảm bớt phần nào tâm trạng u ám của các nhà đầu tư. Theo Glassnode, thị trường gấu đối với tài sản kỹ thuật số vào năm 2022 là khá tiêu cực. Nhưng sau một thời gian dài chấp nhận rủi ro, các nhà đầu tư vẫn muốn có một xu hướng tăng bền vững.
Tại sao Bitcoin liên tục lao dốc trong nửa đầu năm 2022?
Từng chạm ngưỡng 60.000 USD, Bitcoin giờ chỉ có giá trị bằng một nửa. Các loại tiền mã hóa khác như Ether và BNB cũng bị ảnh hưởng, kéo theo khối lượng giao dịch giảm mạnh trên các sàn lớn.
Chứng kiến tình hình trên, các chuyên gia cho rằng đây là tín hiệu về một “mùa đông tiền mã hóa” đang đến gần.
Theo TIME, giá trị đồng mã hóa nổi tiếng nhất thế giới đã “trượt không phanh” đầu tuần này, “thủng mốc” 30.000 USD kể từ lần đầu tiên vào tháng 7.2021.
Đà trượt dốc hiện tại của Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác do nhiều nguyên nhân ngắn hạn lẫn dài hạn gây ra, có liên quan đến bối cảnh thị trường tài chính, sự sụp đổ của stablecoin và tình hình xã hội. TIME đưa ra vài lý do để giải thích tình trạng ảm đạm của tiền mã hóa trong thời gian gần đây.
Mối liên kết giữa Bitcoin với thị trường tài chính
Nhiều người từng hy vọng rằng bản chất không phụ thuộc của tiền mã hóa sẽ giúp chúng chống lạm phát và vượt qua những giai đoạn khủng hoảng. Vì Bitcoin không nằm dưới sự kiểm soát của bất kỳ tổ chức hay cơ quan nào nên được kỳ vọng sẽ giữ được giá trị ngay cả khi phải trải qua suy thoái kinh tế, chiến tranh hoặc những đợt thay đổi chính sách.
Ước muốn của phe ủng hộ tiền mã hóa đã không thành hiện thực. Điều này đã được chứng minh là sai trong những năm qua. Khi dịch bệnh Covid-19 tàn phá thị trường toàn cầu vào tháng 3.2020, Bitcoin lao dốc đến 57%. Nhưng sau đó, thị trường chứng khoán và tiền mã hóa đã phục hồi trở lại với tốc độ đáng kinh ngạc, các chuyên gia cho rằng nguyên nhân là do nhiều người có thời gian rảnh rỗi trong lúc giãn cách, kết hợp với thu nhập khả dụng (disposable income) và các gói tiền cứu trợ đại dịch được chính phủ đưa vào thị trường.
Gần đây, Bitcoin phải chịu áp lực từ quyết định thay đổi chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và các ngân hàng trung ương để giảm tình trạng lạm phát. Bên cạnh đó, đồng mã hóa lớn nhất thế giới không nằm ngoài tầm ảnh hưởng từ thị trường chứng khoán, từ những bất ổn trong xung đột Nga – Ukraine, từ các vấn đề lạm phát, chuỗi cung ứng và giá dầu. Ngay cả việc Trung Quốc phong tỏa chống Covid-19 cũng là một sự kiện được dự báo sẽ gây ảnh hưởng đến Bitcoin.
So sánh những lần sập bitcoin trong 10 năm qua
Kết luận về ” Tiền ảo là lừa đảo”
Đầu tư, kinh doanh tiền ảo ngày nay không còn là một vấn đề quá xa lạ. Đã có không ít người đã chi mạnh tay vào lĩnh vực này và thu về một khoản lợi nhuận một cách kết xù. Tuy nhiên vấn đề nào cũng có những mặc trái của riêng nó. Nhiều nhà đầu tư khi mới bắt đầu luôn có mối e ngại “tiền ảo là lừa đảo” nhưng không hẳn tất cả những đồng tiền ảo đều là lừa đảo. Hãy là một nhà đầu tư thông tư thông minh và lựa chọn những sàn giao dịch uy tín nếu bạn là một người mới bắt đầu và thực sự có hứng thú với ” tiền ảo”.
Xem thêm các bài viết khác về tiền điện tử ngay tại đây
